Robert W. Pearce, um advogado de valores mobiliários baseado na Flórida, com uma prática que inclui a representação de consultores financeiros, responde a uma das perguntas mais freqüentes: Como posso evitar o pagamento do meu bônus de assinatura antecipada?

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Meu nome é Robert Pearce. Frequentemente recebo ligações telefônicas de consultores financeiros que foram recrutados por firmas de corretagem com bônus de assinatura antecipada com base em sua produção em sua firma anterior. Agora, anos mais tarde, eles querem deixar aquela firma ou deixaram a firma e receberam uma ação judicial ou arbitragem para cobrar o valor do bônus, às vezes todo o bônus, às vezes apenas uma parte dele. A base para estas ações é que quando o corretor assinou com a firma, eles assinaram contratos, contratos de trabalho com bônus e provisões de reembolso, assinaram contratos de empréstimo perdoável, ou assinaram contratos de bônus e notas promissórias separados. O objetivo do empregador era que os corretores assinassem estes contratos e os dissuadissem de deixar a firma no futuro, pelo menos por um período de tempo. Hoje, o prazo geral destes contratos é de seis a oito anos. Estes acordos eram geralmente rateados anualmente ou trimestralmente ou mensalmente, o que significa que quanto mais tempo você ficar, menos dinheiro você deve.

A tendência recente é usar notas promissórias e acordos de bônus separados. A idéia é que se você assinar dois acordos separados, um acordo de bônus, por exemplo, onde você recebe o bônus e uma parte desse bônus que você recebe é parcialmente investido no ano um, ano dois, ano três, ano quatro, etc. e usado para reembolsar a nota. Quando você deixa de trabalhar naquela empresa, eles não são mais obrigados a lhe pagar o bônus, mas a nota promissória ainda está em pleno vigor e isso é um acordo fácil de ser aplicado. É como um cheque, tudo o que você tem a dizer é: "Aqui está a nota promissória, juiz; ele/ela concordou em pagar X dólares; parou de pagar e ainda nos deve Y dólares". É uma ação simples para executar uma nota promissória em arbitragem, e a maioria dos corretores perde com estes contratos de notas promissórias em arbitragem.

A única maneira, pela minha experiência, de evitar o pagamento de um empregador por um contrato de trabalho, contrato de empréstimo perdoável ou nota promissória é ter uma reclamação separada contra a corretora. Espero que, ao deixar a firma, você possa identificar uma reivindicação que você tenha e que seja uma reivindicação forte. Se assim for, o que recomendamos que você faça é apresentar primeiro uma reclamação de arbitragem contra a corretora. Você se torna o reclamante, você obtém direitos processuais. Você também terá um pouco mais de credibilidade se processar primeiro em vez de esperar para ser processado pela corretora na nota promissória e, de repente, apresentar uma defesa ou uma reconvenção. Isso não significa que você não possa fazer isso, mas nossa preferência é que você seja o primeiro a apresentar a queixa.

Agora, esteja ciente de que a maioria dessas reivindicações ou reconvenções não tem muito sucesso e por bons motivos. Já tive corretores que vieram ao meu escritório e disseram: "Bem, nos foi prometido algo, fomos defraudados quando nos inscrevemos na corretora, o corretor de recrutamento, e eles nunca entregaram". Eles nos prometeram pistas, nos prometeram um assistente, me prometeram um grande escritório. Eles disseram que conseguiremos que todos os seus clientes fossem transferidos para a firma em pouco tempo, não se preocupe, e então eles falharam em fazer isso". O problema com esses tipos de reivindicações é que os corretores simplesmente não fazem as malas e deixam uma firma depois que se inscreveram e descobriram que a firma de recrutamento quebrou suas promessas. Geralmente se sabe que essas promessas quebradas são muito rápidas. Eles podem sair um ano ou dois ou três anos depois. Então quando chegam à arbitragem, os árbitros dizem: "Se estas coisas eram tão terríveis, por que não saíram mais cedo? Por que não partiram imediatamente"? Os árbitros não consideram o fato de que é difícil deixar as empresas e transferir seus clientes, mas é assim que eles provavelmente pensarão sobre essas reivindicações ou pedidos reconvencionais.

Mais uma vez, o que você precisa fazer é apresentar uma forte reivindicação para desencadear aquela nota promissória, acordo de bônus, empréstimo perdoável ou contrato de trabalho. Em minha experiência, os casos fortes são aqueles em que o corretor, antes de seu emprego, memorizou, por escrito, seja na forma de correspondência ou e-mails, as falsas promessas ou promessas que simplesmente não foram cumpridas, e/ou faz uma reclamação por fraude e que o corretor aja rapidamente sobre essa reclamação. Estou falando de dentro de um ano, em geral, da entrada na nova firma.

Há também as reclamações por difamação pós-condenação que podem constituir uma boa reclamação por compensação. Um corretor deixa a firma, ele deve dinheiro, e assim que ele deixa a firma, os corretores da firma cessante e os vendedores estão em linha com seus melhores clientes e talvez contando todo tipo de mentiras sobre esse corretor, mentiras que podem até ser enviadas por e-mail. O problema com esses casos é que você realmente precisa de algo por escrito e, além disso, você realmente precisa que seu cliente diga que, "Ouça, se eles não tivessem dito essas coisas, eu teria transferido minha conta". Normalmente, o cliente não dirá isso a menos que tenha tido dificuldades com aquela empresa depois que você saiu, mas é uma boa reivindicação se ele o apoiar.

Há outras maneiras de fazer reivindicações de compensação ou reconvenção. Elas são muito difíceis, mas não são impossíveis. Normalmente, o melhor caminho que encontro nestas situações onde a reivindicação ou reconvenção é fraca é tentar renegociar com a corretora que você acabou de deixar; tentar renegociar os termos da nota promissória, talvez torná-los menos onerosos, baixando o pagamento ou estendendo o período de tempo para pagar o bônus. Você pode até mesmo negociar uma redução no valor devido, fazendo um pagamento único. Ou se você estiver realmente à beira da falência, dando a conhecer isso ao seu antigo empregador, algumas vezes os influenciará na renegociação.

De qualquer forma, estas são negociações difíceis e você precisa de um bom advogado de defesa FINRA para ajudá-lo e nós estamos aqui para ajudá-lo a alcançar o melhor resultado.