O advogado de arbitragem de títulos Robert W. Pearce, um advogado de títulos baseado na Flórida com uma prática que representa principalmente investidores em arbitragens FINRA contra corretores e consultores, responde a uma das perguntas mais freqüentes: Quais são os diferentes tipos de má conduta de corretor de valores mobiliários?

Transcrição de vídeo

Meu nome é Robert Pearce. Há muitos tipos de má conduta de corretor de bolsa. Eles variam dependendo do produto ou da estratégia que está sendo recomendada, oferecida ou vendida. O tipo mais comum de má conduta de corretor de bolsa é fraude, deturpação, declarações enganosas, com respeito à natureza e mecânica ou riscos de qualquer investimento em particular que esteja sendo recomendado ou estratégia.

Existem deveres fiduciários que variam de estado para estado que impõem um padrão mais elevado de cuidado aos corretores de bolsa. E quando os corretores de bolsa violam seus deveres fiduciários, você pode ter uma reclamação. E quando não há nenhum dever fiduciário, os corretores de bolsa como qualquer outra pessoa, como um médico, ou como um contador, têm que agir com um cuidado razoável. E sua falha em agir com cuidado razoável é conhecida como negligência. Você pode processar um corretor de bolsa por negligência.

A alegação mais comum após deturpações e declarações enganosas é a violação da regra da idoneidade. E hoje a "Regra do Melhor Interesse" impõe normas de dever fiduciário. Esta é uma nova regra e será a regra mais violada depois de 30 de junho deste ano.

Outra forma de abuso de corretagem é o comércio excessivo ou Churning. Outras alegações envolvem as recomendações de investimentos que estão super concentrados em qualquer área ou setor em particular, como o setor de petróleo e gás ou os mercados de hospitalidade, ambos que caíram este ano. E não é que eles recomendem que você invista no mercado de petróleo e gás, ou no setor hoteleiro ou de viagens, é que eles concentraram em excesso seus investimentos nesses setores. A afirmação é que eles não conseguiram diversificar sua carteira, um princípio fundamental de investimento.

No contexto da venda fora, que é a recomendação de um investimento que não tenha sido autorizado pelo empregador do corretor revendedor. Os corretores freqüentemente fazem isto porque há comissões altas e elevadas sendo pagas em conexão com transações que seu empregador nunca aprovaria.

Existem abusos de fundos mútuos, tais como tentar vender a classe errada. Uma classe de fundos mútuos mostra que muitas classes diferentes, algumas das quais têm comissões mais altas do que outras. Há violações de pontos de ruptura em relação aos fundos mútuos.

O abuso da anuidade variável é uma forma comum de má conduta de corretor de bolsa. Muitas vezes os corretores não revelam as altas taxas de resgate ou as outras taxas associadas às anuidades variáveis.

Há muitos, muitos tipos diferentes de má conduta do corretor de valores mobiliários, e é por isso que você precisa de um advogado experiente em arbitragem de valores mobiliários para lhe dizer se o corretor agiu ou não adequadamente e se você tem uma reclamação.