As violações do dever fiduciário são infelizmente comuns. Uma vez que o dever fiduciário é o mais alto padrão legal de cuidado, no entanto, há graves conseqüências para uma violação do dever fiduciário. Com a ajuda de um advogado de recuperação de perdas de investimento, você pode responsabilizar o fiduciário por sua má conduta.

O que constitui uma violação do dever fiduciário?

O que constitui uma violação do dever fiduciário?

Um dever fiduciário é a responsabilidade de agir no melhor interesse dos investidores como consultores ou corretores. Quando o principal de um cliente não age de forma responsável no melhor interesse dele ou dela, ele ou ela cometeu uma violação do dever fiduciário.

Perda de investimento? Vamos conversar.

ou, dê-nos um anel em 561-338-0037.

Se você acredita que está lidando com perda de investimento devido a uma violação do dever fiduciário, você deve considerar fortemente a contratação de um advogado de perda de investimento. Quanto mais rápido você se aproximar, mais rápido você poderá iniciar o processo de recuperação. Os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., oferecem consultas gratuitas. Ligue para 561-556-2927. Vamos discutir seu caso e ver o que podemos fazer para ajudá-lo a obter a compensação que você precisa e merece.

Os quatro elementos de uma violação válida do dever fiduciário

Uma violação do dever fiduciário ocorre quando o fiduciário não age no melhor interesse do principal. Isto pode acontecer através de um ato intencional ou falha em agir. 

Há quatro elementos para uma violação válida do dever fiduciário.

Duty

Deve existir uma relação fiduciária para que o fiduciário deva um dever. Você deve demonstrar que o fiduciário aceitou conscientemente essa função para mantê-los no padrão de cuidado fiduciário. Isto é normalmente demonstrado através de um acordo escrito entre as partes, tal como um contrato de cliente.

Breach

O fiduciário deve agir contrariamente aos seus melhores interesses. Uma violação do dever fiduciário pode ser demonstrada através de atos deliberados, como a tomada de decisões em seu nome sem consentimento. Você também pode provar uma violação através da falha do fiduciário em agir - por exemplo, não revelar um conflito de interesses. 

Damages

Você deve sofrer danos reais ou danos causados pela violação do fiduciário. Provar que houve uma violação não é suficiente para uma reivindicação válida de violação do dever fiduciário. Os danos podem ser econômicos ou não econômicos, tais como angústia mental. 

Causation

Deve haver um vínculo causal direto entre a violação do fiduciário e os danos a você. Apesar de seus danos, se eles não estiverem relacionados à má conduta do fiduciário ou a um resultado imprevisível da infração, você não poderá recuperar seus prejuízos. 

What Is a Fiduciary Duty?

Um fiduciário é uma pessoa encarregada de agir no melhor interesse de outra (isto é, do comitente). Uma vez que o fiduciário concorda com a relação, o fiduciário está vinculado a um conjunto de obrigações legais e éticas, conhecidas como deveres fiduciários. 

Em geral, todos os fiduciários devem um dever de lealdade e um dever de cuidado. Alguns fiduciários devem deveres adicionais baseados na relação e no setor em que estão inseridos. 

O dever de lealdade exige que os fiduciários ajam no melhor interesse do principa, evitem quaisquer conflitos de interesse e se abstenham de se auto-proclamarem. O dever de cuidado significa que o fiduciário deve tomar decisões informadas com base em todas as informações disponíveis. 

Deveres Fiduciários dos Assessores Financeiros 

Embora todos os consultores financeiros tenham o dever de cuidar de seus clientes, apenas os consultores registrados têm um dever fiduciário. É importante saber se seu assessor financeiro está registrado na Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) ou em uma agência reguladora de valores mobiliários estatal. Os consultores financeiros que não estão registrados podem fazer investimentos que os beneficiem, desde que o investimento esteja dentro de seus objetivos declarados. Um assessor financeiro registrado, por outro lado, só pode investir se for do seu melhor interesse.

Para assessores financeiros registrados, os deveres fiduciários devidos variam de acordo com o estado. Entretanto, os seguintes deveres fiduciários se aplicam a todos os assessores financeiros registrados em todos os estados

Dever de recomendar investimentos adequados

Antes de recomendar um investimento, o consultor financeiro deve estudar e compreender os objetivos do investidor, a situação fiscal e financeira, entre outras coisas. Quaisquer investimentos que o assessor financeiro recomendar devem ser adequados às necessidades do investidor. 

Dever de informar o investidor

Um consultor financeiro deve informar plenamente o investidor sobre os riscos associados à compra ou venda de um título. O assessor não pode deturpar nenhum fato relevante relativo à transação.

Dever de agir prontamente e com autorização 

Todas as ordens dos clientes devem ser executadas prontamente e com o consentimento expresso do investidor. O consultor deve obter autorização separada para cada investimento, a menos que o investidor tenha uma conta discricionária. 

Dever de se abster de se auto-produzir 

Um assessor financeiro não pode iniciar uma transação onde ele ou ela se beneficia pessoalmente.

Dever de Evitar Conflitos de Interesses

Para quaisquer recomendações feitas após 30 de junho de 2020, os assessores financeiros têm o dever fiduciário de evitar quaisquer conflitos de interesse. Se for inevitável, o assessor deve revelar o conflito ao investidor. 

Quais são as formas comuns de violação do dever fiduciário?

Abaixo estão apenas alguns exemplos de como um consultor financeiro pode violar seu dever fiduciário. Em cada caso, o fiduciário falha em agir no melhor interesse do investidor.

Apresentação incorreta ou falha na divulgação de informações

Se um consultor financeiro não apresentar a um cliente todas as informações materiais sobre um investimento, isto é uma violação do dever fiduciário. Informação material é o que um investidor razoável consideraria importante ao decidir se investiria. 

Às vezes os consultores financeiros enganam os investidores omitindo informações, tais como fatores de risco ou qualquer informação negativa sobre uma ação. 

Negociação em excesso

O comércio excessivo, também conhecido como churrasco, em sua conta é uma violação do dever fiduciário. Os assessores financeiros farão um grande número de negócios exclusivamente para gerar mais comissões para si mesmos. 

Investimentos inapropriados

Os assessores financeiros devem "conhecer seu cliente" antes de fazer recomendações de investimento. Isto inclui a compreensão dos objetivos de investimento do cliente, tolerância ao risco, horizonte de tempo, situação financeira e situação fiscal. O consultor infringe seu dever fiduciário se fizer um investimento impróprio, mesmo com as melhores intenções. 

Falha em Diversificar

Seu consultor financeiro deve recomendar uma combinação de investimentos para que seus ativos sejam alocados adequadamente entre várias classes de ativos e indústrias. A não diversificação de sua carteira o coloca em uma posição de grande risco e constitui uma violação do dever fiduciário. Se seus ativos estiverem superconcentrados em uma determinada ação ou setor, você poderá sofrer perdas significativas se a empresa ou setor não tiver um bom desempenho. 

Falha em seguir instruções

Quando você dá instruções ao seu consultor financeiro, eles têm o dever fiduciário de executar prontamente suas ordens. Se seu assessor não seguir suas instruções em tempo hábil e você sofrer perdas financeiras, você poderá se recuperar. 

O que fazer se seu assessor financeiro violar um dever fiduciário

Se você perdeu dinheiro nas mãos de seu consultor financeiro, há vários cursos de ação potenciais. Um advogado experiente em recuperação de perdas de investidores pode orientá-lo através das diferentes opções e recomendar qual é a melhor para você. 

Você deve primeiro considerar discutir o assunto com seu consultor ou com o departamento de conformidade da corretora. Se você não conseguir resolver a questão, sua próxima opção pode ser a mediação ou arbitragem através da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA). Finalmente, a menos que você renuncie a seu direito, você pode entrar com uma ação judicial contra seu assessor financeiro por violação do dever fiduciário. 

Dependendo da natureza da violação, seu assessor pode ser civil e criminalmente responsável.

Advogados de Recuperação de Perdas de Investimento
Robert Wayne Pearce & Adam Kara-Lopez, Advogados do Escritório de Advocacia Robert Wayne Pearce, PA

Contate-nos

Se você acredita que seu consultor financeiro violou um dever fiduciário para com você, entre em contato com The Law Offices of Robert Wayne Pearce P.A. Temos mais de 40 anos de experiência representando aqueles que foram prejudicados por um fiduciário e recuperaram mais de US$160 milhões em perdas de investimento para nossos clientes. 

Nossa equipe de advogados dedicados compreende a complexidade destes tipos de casos. Podemos lhe fornecer o apoio necessário para se proteger e recuperar suas perdas. Entre em contato conosco para uma análise de cortesia de seu caso.

Foto do autor

Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce, do The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. é advogado de julgamento há mais de 40 anos e ajudou a recuperar mais de US$ 160 milhões de dólares para seus clientes. Durante esse tempo, ele desenvolveu uma respeitada e altamente realizada carreira jurídica representando investidores e corretores em disputas uns com os outros e com o governo e reguladores da indústria. Para falar com o advogado Pearce, ligue para (800) 732-2889 ou Contate-nos online para uma CONSULTA INICIAL GRATUITA com o advogado Pearce sobre seu caso.

Avalie este posto

1 estrela2 Estrelas3 Estrelas4 Estrelas5 Estrelas
3 votes, average: 2.67 out of 5
Carregando...