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O Escritório de Advocacia Robert Wayne Pearce, P.A. apresentou mais uma reclamação contra a UBS Financial Services Incorporated de Porto Rico (UBS Puerto Rico). Um resumo das alegações que o reclamante fez contra a corretora sediada em Porto Rico está abaixo. Se você ou qualquer membro de sua família recebeu declarações falsas e/ou declarações enganosas semelhantes do UBS Puerto Rico e seus corretores ou se encontrou com uma conta superconcentrada em fundos de títulos fechados, ou se você tomou emprestado dinheiro do UBS Puerto Rico e usou seus investimentos como garantia para esses empréstimos, talvez possamos ajudá-lo a recuperar suas perdas. Entre em contato com nosso escritório para uma consulta gratuita sobre seu caso.

RESUMO DAS ALEGAÇÕES FEITAS CONTRA A UBS PUERTO RICO

I. INTRODUÇÃO

Esta arbitragem surge de uma série de recomendações inadequadas de um assessor financeiro do UBS Porto Rico que o reclamante compra e depois mantém uma concentração excessiva de fundos fechados do UBS Porto Rico em uma conta alavancada do UBS Porto Rico. Como resultado, a carteira de investimentos do reclamante não foi diversificada não apenas do ponto de vista da alocação de ativos, mas excessivamente concentrada em títulos emitidos em uma única área geográfica, ou seja, Porto Rico. A Respondente através de seus representantes também divulgou informações falsas e enganosas para a reclamante tanto sobre a natureza, mecânica e riscos de possuir os fundos fechados quanto sobre a estratégia de investimento alavancada empregando esquemas de financiamento do UBS Porto Rico em sua conta. A Demandada e seus representantes não apenas violaram o Código de Conduta FINRA, mas também cometeram fraude, violaram seus deveres fiduciários para com a Demandante e foram negligentes ao aconselhá-la sobre como salvaguardar seu capital de investimento. O UBS Porto Rico também falhou negligentemente em supervisionar seus funcionários em conexão com a administração da conta da reclamante. Como resultado da má conduta da Demandada e de seus representantes, a Demandante sofreu danos substanciais.

II. OS FATOS RELEVANTES

A reclamante é uma dona-de-casa casada de 43 anos que cria dois filhos em San Juan, Porto Rico. Há vários anos, seu pai vendeu seu negócio e presenteou cada um de seus filhos, inclusive sua filha, com $5 milhões de dólares. A reclamante depositou o presente em sua conta UBS Porto Rico. Até aquele momento, ela tinha muito pouca experiência de investimento e uma conta muito pequena. A reclamante contava exclusivamente com seu corretor UBS Porto Rico para consultoria de investimento e gestão dos investimentos em sua conta.

Logo após o depósito do presente, a reclamante se reuniu com seu corretor para discutir seus objetivos e necessidades financeiras e receber recomendações para o investimento do presente que recebeu de seu pai. A reclamante deixou claro para seu corretor que ela só queria que ele investisse em "investimentos que produzissem renda segura" em sua conta UBS Porto Rico; ou seja, ela disse a seu corretor que queria investimentos que fossem garantidos (ou seja, que preservassem seu principal) e que produzissem renda.

O corretor reconheceu seus objetivos e necessidades e recomendou o que descreveu como "seguros, de bajo riesgo, y fondos mutuos conservadores", ou seja, "fundos mútuos seguros, de baixo risco e conservadores". Ele lhe disse que os títulos nos chamados "fondos mutuos", ou seja, "fundos mútuos" "são garantidos pela constituição de Porto Rico", ou seja, "são garantidos pela constituição de Porto Rico". Não houve discussão detalhada sobre a natureza, mecânica ou riscos dos investimentos propostos nos fundos fechados UBS Puerto Rico que ele recomendou, e nem o UBS Puerto nem o corretor jamais forneceu ao reclamante um prospecto ou memorando de oferta relativo aos fundos fechados. A reclamante seguiu o conselho de seu corretor e lhe permitiu adquirir mais de US$ 4 milhões dos fundos fechados do UBS Puerto Rico.

Logo após a corretora ter adquirido os chamados "fundos mútuos" para a conta da reclamante, ela decidiu comprar uma nova residência. A reclamante disse à corretora que precisaria levantar aproximadamente US$ 1,2 milhões em dinheiro para comprar a nova residência. A corretora lhe disse que poderia providenciar um financiamento especial através de uma linha de crédito ou o que ele descreveu como uma transação de "reporte". A reclamante seguiu a recomendação de seu corretor e concordou em abrir uma linha de crédito e então entrar na transação de "reporte".

Aproximadamente dois anos depois, a reclamante disse a seu corretor que precisava pagar um empréstimo comercial. A corretora recomendou que ela usasse sua linha de crédito através da afiliada bancária do UBS Porto Rico a uma taxa de juros muito baixa. Ele disse a ela que os chamados "fundos mútuos" em sua conta seriam garantia para a linha de crédito. Não houve nenhuma discussão sobre o risco de penhorar esses investimentos como garantia para o empréstimo, não houve nenhuma menção de "chamadas de margem", e ele não disse nada sobre o risco de alavancagem de investimentos já alavancados em títulos de Porto Rico através dos chamados "fundos mútuos". Como sempre, a reclamante seguiu a recomendação de seu corretor e pediu emprestado aproximadamente $450.000 para pagar o empréstimo comercial.

Em junho de 2011 ou por volta dessa data, a reclamante disse a seu corretor que queria comprar um apartamento e precisava de aproximadamente US$ 840.000. A corretora lembrou à reclamante que ela tinha uma linha de crédito para esse fim e que ela deveria usar sua linha de crédito porque a taxa de juros era tão baixa. Mais uma vez, não houve nenhuma discussão sobre o risco de penhorar seus investimentos como garantia para o empréstimo adicional, não houve nenhuma menção a chamadas de margem ou liquidações forçadas sem qualquer aviso prévio, e ele não disse nada sobre o risco de alavancagem de investimentos já alavancados em títulos de Porto Rico através dos chamados "fundos mútuos". Como sempre, a reclamante seguiu a recomendação de seu corretor e retirou um adicional de US$ 840.000 para comprar o apartamento.

A reclamante e o corretor raramente se reuniam para discutir seus investimentos em sua conta UBS Porto Rico. Ocasionalmente, o corretor telefonou ou enviou pelo correio algumas recomendações de investimento, e a reclamante fez o que lhe aconselhou a fazer. A reclamante não se preocupou com nenhuma das atividades em sua conta até a primavera de 2013, quando a reclamante havia preparado demonstrações financeiras para sua família e notou que o valor dos investimentos no UBS Porto Rico havia caído aproximadamente $800.000 do ano anterior. A reclamante e seu marido contataram a corretora e exigiram uma contabilidade completa e uma explicação do motivo da queda.

Em agosto de 2013, o corretor se encontrou com a reclamante e seu marido nos escritórios comerciais de seu marido. O corretor trouxe com ele um resumo da atividade da conta e um extrato de conta, mas não o relatório de auditoria que a reclamante havia solicitado. A corretora pediu desculpas e garantiu que nenhum ativo estava faltando em sua conta e ela não havia perdido nenhum dinheiro em nenhum de seus investimentos. Ele disse que acreditava no declínio relacionado aos resgates na conta do reporte e prometeu obter dela o relatório e a explicação completa do que aconteceu.

Na mesma reunião de agosto, a reclamante também questionou a corretora sobre a economia e o mercado de títulos porto-riquenhos porque ouviu que os títulos porto-riquenhos seriam declarados "chatarra", ou seja, "lixo". A reclamante questionou sua corretora sobre o que estava acontecendo e se seus investimentos ainda eram investimentos "seguros" para possuir. Ele lhe disse, entre outras coisas: "la economía está bien, tenemos una economía subterránea fuerte", ou seja, "a economia é boa, temos uma forte economia subterrânea"; "tiene inversiones sólidas", ou seja, "você tem investimentos sólidos"; "no se preocupe", ou seja, "não se preocupe", "não se preocupe"; "nunca se convertam em bonos chatarra", ou seja, "nunca se tornarão junk bonds"; e "están garantizados por la constitución de Puerto Rico", ou seja, "são garantidos pela constituição de Porto Rico". A reclamante perguntou a seu corretor se ela deveria vender os chamados fundos mútuos, e o corretor disse: "não! "mantenga sus inversiones", ou seja, "mantenha seus investimentos;" "no sale", ou seja, "não venda"; "no puede reemplazar el ingreso", ou seja, "você não pode substituir esta renda"; e "sus inversiones están seguras porque están garantizados", ou seja, "seus investimentos são seguros porque são garantidos".

Durante a reunião de agosto, o corretor nunca mencionou que os preços dos chamados "fundos mútuos" já haviam caído. Ele não expressou nenhuma preocupação sobre sua conta à luz do fato de que ela era alavancada e mantinha investimentos alavancados nos fundos fechados. Ao invés disso, a corretora minimizou a importância das quedas nos ratings dos títulos de Porto Rico pelas principais agências de rating de crédito, a Moody's, Standard e Poors, e a Fitch. Ele nada disse sobre a natureza especulativa dos investimentos devido à iliquidez, alavancagem e limitações geográficas dos investimentos. Além disso, ele não disse nada sobre o risco de manter uma concentração excessiva e alavancada de títulos de Porto Rico na conta. Infelizmente, a reclamante contou com o conselho de seu corretor, manteve seus investimentos e pagou o preço.

Em setembro de 2013, a reclamante recebeu um telefonema de seu corretor com más notícias. A UBS Porto Rico havia feito uma "chamada de margem". Pela primeira vez, a corretora explicou que quando o valor do empréstimo fosse maior do que o valor da conta, a reclamante receberia uma "chamada de margem". Ele lhe disse que o valor dos chamados fundos mútuos havia caído inesperadamente - mais de cinqüenta por cento (50%) em um mês. Inicialmente, o corretor disse à reclamante que ela tinha uma chamada de margem e precisava depositar imediatamente $400.000 em sua conta ou o UBS Puerto ia vender os chamados "fundos mútuos" em sua conta e ela perderia mais de um milhão de dólares. Pouco tempo depois, a reclamante recebeu uma carta do UBS Puerto Rico dizendo-lhe que precisava pagar toda a linha de crédito, mais de US$ 1,3 milhões, na totalidade, antes de meados de outubro de 2013. Felizmente, os pais da reclamante tinham a capacidade financeira de depositar garantias adicionais e evitar a liquidação forçada de todas as participações da reclamante na conta a preços de venda ao fogo.

III. A CONDUTA INDEVIDA

Os "fundos" que o reclamante possuía eram oito (8) dos vinte e três (23) fundos fechados de Porto Rico, a saber, Puerto Rico Fixed Income Fund, Inc.; Puerto Rico Fixed Income Fund II, Inc.; Puerto Rico Fixed Income Fund IV, Inc.; Puerto Rico Fixed Income Fund IV, Inc.Fundo de Renda Fixa Porto Rico V, Inc.; Puerto Rico Investors Tax-Free Fund II, Inc.; Puerto Rico Investors Tax-Free Fund V, Inc.; Puerto Rico Investors Tax-Free Fund VI, Inc.; e Puerto Rico Tax-Free Puerto Rico Fund II, Inc. (os "Fundos UBS"). O UBS Puerto Rico usou alavancagem para aumentar os rendimentos dos "Fundos UBS" e atrair investidores, e a administração do UBS Puerto Rico pressionou seus corretores a vender e depois incentivar os investidores a manterem os "Fundos UBS". Muitos corretores do UBS Porto Rico encorajaram investidores como o reclamante a contrair empréstimos e, involuntariamente, duplicar o risco de alavancagem ao qual estavam expostos. Foi estimado que 9 em cada 10 investidores em Porto Rico são proprietários destes "Fundos UBS". No final de agosto de 2013, uma série de downgrades dos mercados de crédito de Porto Rico, más notícias, concentração excessiva e chamadas de margem previsíveis resultaram no colapso do "castelo de cartas", ou seja, dos "Fundos UBS".

Ao contrário das representações do corretor, estes foram investimentos muito especulativos devido à excessiva concentração em títulos de Porto Rico, à iliquidez e à alavancagem empregada pelos gerentes dos chamados "fundos mútuos". A corretora não apenas disse à reclamante para comprar todos os Fundos UBS em sua conta, mas também para contrair empréstimos em vez de vender os Fundos UBS e depois "reter" os Fundos UBS quando o mercado de títulos de Porto Rico foi claramente enfatizado. As recomendações do corretor violaram as Regras de Conduta FINRA 2110, 2111 (f/k/a 2310) e 2120, que regem os padrões de honra comercial e os princípios de comércio, adequação e uso de dispositivos manipuladores, enganosos ou outros dispositivos fraudulentos.

A violação mais grave ocorreu em agosto de 2013 quando o corretor disse ao reclamante para "manter" uma carteira alavancada de Fundos UBS concentrada em uma única área geográfica - Porto Rico - depois que o mercado ficou estressado. Esta foi uma clara violação da regra de adequação da FINRA, que há muito tem sido aplicada aos "investimentos" e "estratégias de investimento" recomendados, incluindo as recomendações de "retenção".

O UBS Porto Rico foi obrigado a implementar um sistema de supervisão para assegurar o cumprimento das leis federais e porto-riquenhas, assim como as regras de conduta da FINRA. No entanto, em nenhum momento o pessoal de supervisão ou compliance questionou a concentração excessiva de títulos de Porto Rico na conta do cliente. Além disso, o UBS Porto Rico não tomou nenhuma medida para divulgar adequadamente e conter o fluxo de informações errôneas aos clientes sobre os Fundos UBS.

IV. UBS PUERTO RICO É RESPONSÁVEL POR SEUS FUNCIONÁRIOS E POR SUA PRÓPRIA MÁ CONDUTA

O UBS Porto Rico é responsável por seus próprios erros e responde vicariamente pelos atos e omissões dos corretores do UBS Porto Rico e seus outros funcionários, agentes, representantes registrados ou pessoas associadas que se envolveram na má conduta aqui descrita sob a doutrina da resposta superior e/ou princípios de agência real, aparente e implícita. O Representado é responsável pela contínua disseminação de informações falsas e enganosas sobre os Fundos do UBS Porto Rico e pela má administração da conta do Demandante, recomendando que o Demandante troque de conta e, em seguida, mantenha uma carteira excessivamente concentrada e inadequada de títulos de Porto Rico. O UBS Porto Rico também é diretamente responsável por deturpar os Fundos UBS, não supervisionando os Corretores UBS Porto Rico e seus outros agentes que administraram a conta do Demandante e por ocultar fraudulentamente a iliquidez e as outras condutas errôneas descritas acima. Se o Demandado e seus funcionários tivessem aderido aos princípios fundamentais de alocação de ativos e recomendado uma estratégia de investimento diversificada, o Demandante não teria sido prejudicado. Assim, o Demandado violou e/ou é responsável vicariamente por violações do Código de Conduta FINRA e da Lei Uniforme de Valores Mobiliários de Porto Rico e por fraude de direito comum, fraude construtiva, deturpação negligente, violação do dever fiduciário, violação de contrato, gestão negligente, supervisão negligente de seus funcionários, e ocultação fraudulenta de sua má conduta.

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O Escritório de Advocacia Robert Wayne Pearce, P.A. compreende o que está em jogo nas disputas de fundo fechado de títulos do UBS Porto Rico e trabalha duro para garantir o melhor resultado possível para o seu caso. O Sr. Pearce fornece uma revisão completa do seu caso e explica completamente suas opções legais. A firma inteira trabalha para garantir que você tenha todas as informações necessárias para tomar uma boa decisão antes de qualquer ação em seu caso.

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Foto do autor

Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce, do The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. é advogado de julgamento há mais de 40 anos e ajudou a recuperar mais de US$ 160 milhões de dólares para seus clientes. Durante esse tempo, ele desenvolveu uma respeitada e altamente realizada carreira jurídica representando investidores e corretores em disputas uns com os outros e com o governo e reguladores da indústria. Para falar com o advogado Pearce, ligue para (800) 732-2889 ou Contate-nos online para uma CONSULTA INICIAL GRATUITA com o advogado Pearce sobre seu caso.

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