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Em abril de 2011, a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) multou a UBS Financial Services, Inc. (UBS) em US$ 2,5 milhões e ordenou ao corretor que pagasse US$ 8,25 milhões em restituição por representações falsas e enganosas a respeito da chamada "proteção principal" das Notas de Proteção Principal 100% emitidas pela Lehman Brothers Holdings, Inc. (Lehman PPNs) .

Ela começou em fevereiro de 2007 quando o UBS começou a servir como subscritor do Lehman Brothers emitiu PPN's. Em 2008, a crise de crédito resultou em uma contração substancial dos mercados financeiros dos EUA, que impactou muitas instituições financeiras, incluindo o Lehman Brothers.

O UBS sabia que o Lehman Brothers e outras instituições financeiras tinham sérios problemas financeiros. Não obstante, o UBS continuou a subscrever os PPN's do Lehman e a vendê-los através de sua força de vendas a seus melhores clientes.

Após conduzir sua investigação, FINRA concluiu que a força de vendas do UBS não entendia os PPN's do Lehman e enganava seus clientes. A razão deste mal-entendido foi o fracasso do UBS em educar seus assessores financeiros e assegurar que eles enfatizassem o risco de crédito dos PPN's da Lehman em suas discussões com os clientes.

Além disso, o UBS produziu e distribuiu materiais educacionais e de marketing para sua força de vendas e clientes que foram confundidos com respeito às características e riscos dos PPN's da Lehman, incluindo a natureza, escopo e limitações dos produtos chamados "100% Proteção Principal".

Foi documentado que certos assessores financeiros do UBS claramente não entenderam a fonte da principal característica de proteção ou suas limitações.

Eles não compreenderam que as notas eram dívidas não garantidas do Lehman Brothers e que a proteção principal estava dependente de sua capacidade de cumprir suas obrigações no vencimento.

Alguns assessores financeiros acreditavam erroneamente que os títulos de cupom zero que suportavam os PPN do Lehman Brothers eram uma nota do Tesouro dos Estados Unidos. Muitos pensavam que o UBS garantia os PPN's do Lehman, o que não era verdade.

Alguns acreditavam erroneamente que o UBS emitia os PPN's do Lehman. Outros foram levados a pensar erroneamente que o Lehman PPN tinha um componente de título separado sendo mantido em caução ou alguma outra conta segregada, o que não era verdade.

E então havia um grupo de consultores financeiros do UBS que acreditava que o Lehman Brothers havia comprado sebes para apoiar os PPN's do Lehman, o que era totalmente falso.

Houve confusão generalizada na corretora, e se seu assessor financeiro transmitiu algum desses fatos falsos ou enganosos para induzir sua compra do Lehman PPN, então você tem o direito absoluto de fazer uma reclamação e recuperar suas perdas pela fraude do UBS.

Há outros fundamentos para sua reivindicação contra o UBS e outras instituições financeiras que oferecem os PPN's do Lehman.

Antes de tudo, a regra 2310 da NASD conhecida como "regra de adequação" exige que as corretoras como o UBS e seus assessores financeiros tenham motivos razoáveis para acreditar que a recomendação dos PPN's do Lehman era adequada para seus clientes com base em seus objetivos financeiros, necessidades e condições.

Durante o período em que os PPN's do Lehman estavam sendo oferecidos, e na medida em que estavam sendo oferecidos, a clientes com perfis de risco "conservadores" ou "moderados", o UBS e seus assessores financeiros fizeram recomendações inadequadas e violaram uma importante regra e regulamentação do setor de valores mobiliários.

Estes não eram investimentos seguros e protegidos que correspondiam aos perfis de risco desses investidores.

Além disso, o UBS, através de seus assessores financeiros, disponibilizou aos clientes um "Guia de Estratégias do Cliente" que continha informações sobre os PPN's da Lehman que não eram justas ou equilibradas em sua descrição repetida do investimento como tendo "100% de Proteção Principal"; "Proteção Principal disponível somente se o produto for mantido até a maturidade"; e "100% de proteção principal na maturidade".

Da mesma forma, se você recebeu uma cópia de seus "Produtos Estruturados": Guia "Estratégias para diversificação de carteira e gerenciamento de risco", você recebeu informações falsas sobre seu investimento, e não deve aceitar as perdas que sofreu.

Há muitas outras formas de defraudar os clientes UBS em conexão com os PPNs do Lehman.

Infelizmente, a multa FINRA e a ordem de restituição não compensarão os investidores pelos bilhões de dólares de perdas. Nem a ação coletiva movida contra a Lehman Brothers e os subscritores dos PPN's.

Não há nenhuma chance de que os titulares dos PPNs, credores não garantidos do Lehman Brothers, recuperem suas perdas também no processo de falência.

Entretanto, os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A. o ajudarão a recuperar suas perdas em um processo de arbitragem FINRA conduzido neste estado onde você reside.

O advogado Pearce tem mais de 40 anos de experiência representando investidores em procedimentos de arbitragem da FINRA em todos os Estados Unidos.

Sua experiência aliada aos fatos revelados na investigação da FINRA será sua melhor oportunidade para recuperar suas perdas, desde que você aja rapidamente, pois o tempo está se esgotando para apresentar sua reclamação.

Os advogados de nosso escritório de advocacia estão dedicados a proteger os direitos dos investidores em todos os Estados Unidos e internacionalmente!

Por favor, visite nosso blog, poste um comentário, ligue 800-732-2889 ou envie um e-mail para o Sr. Pearce no endereço pearce@rwpearce.com para respostas a qualquer uma de suas perguntas sobre os prejuízos que você possa ter sofrido nas PPNs do Lehman Brothers ou outros produtos estruturados vinculados a notas e/ou qualquer assunto relacionado.

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Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce of The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. has been a trial attorney for more than 40 years and has helped recover over $170 million dollars for his clients. During that time, he developed a well-respected and highly accomplished legal career representing investors and brokers in disputes with one another and the government and industry regulators. To speak with Attorney Pearce, call (800) 732-2889 or Contact Us online for a FREE INITIAL CONSULTATION with Attorney Pearce about your case.

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