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Segundo o "The Met Life Study of Elder Financial Abuse": Crimes de Ocasião, Desespero e Predação Contra os Anciãos das Américas", os americanos mais velhos estão perdendo 2,9 bilhões de dólares anualmente para o abuso financeiro dos mais velhos. O estudo da seguradora publicado recentemente descobriu que mais de 50% dos casos relatados de abuso financeiro de idosos foram cometidos por estranhos, tais como corretores de bolsa, consultores financeiros, consultores de investimento, corretores de metais preciosos e outros promotores de esquemas de alta pressão rápida. Infelizmente, o saldo desses crimes foi cometido pelos próprios membros da família, amigos e vizinhos dos Anciãos. Nos casos envolvendo uma pessoa conhecida pela vítima, o perpetrador, através de uma relação de confiança, obteve acesso às informações financeiras e contas da vítima e aproveitou a oportunidade para controlar ações e contas bancárias, forjar cheques e/ou cartas de autorização transferindo fundos e outros bens para acabar com as economias da vida da pessoa idosa.

As vítimas típicas de abuso financeiro de idosos estavam na casa dos 80 anos. Sandra Timmerman, Ed. D., Diretora do Met life Mature Market Institute, concluiu que "em quase todos os casos, a exploração financeira é obtida através de enganos, ameaças e manipulação emocional de um Idoso. Além destes maus-tratos psicológicos, a violência física e sexual freqüentemente acompanha o acordo e o desrespeito ao abuso financeiro". A vigilância de amigos e familiares pode ajudar a proteger os Anciãos contra aqueles que são predadores, o que pode, infelizmente, incluir estranhos ou mesmo outros entes queridos".

O Centro Nacional sobre Abuso de Idosos serviu como a principal fonte de informação para o Estudo Met Life sobre Abuso Financeiro de Idosos. A Passagem da Lei de Justiça do Idoso trouxe mais atenção e recursos para este crime cada vez mais perpetrado sobre nossa população idosa. Mais recentemente, a aprovação do Projeto de Lei de Reforma Regulatória Financeira e o estabelecimento do Escritório de Proteção Financeira para Idosos Americanos trouxe esta epidemia à tona e finalmente chamou a atenção de Washington. Espera-se que não seja tarde demais, pois a população americana de 65 anos ou mais deverá dobrar ao longo dos próximos 25 anos. Até 2030, a população de 65 anos e mais velhos compreenderá 72 milhões de pessoas ou 20% da população.

É importante que todos os membros da família, amigos, consultores financeiros e banqueiros, especialmente, procurem sinais de alerta de exploração financeira de nossos cidadãos idosos. Esses sinais podem incluir:

  • Atividade financeira inconsistente com o histórico financeiro do sênior e/ou além de seus meios (ou seja, aumento ou inexplicação da atividade da conta de estoque ou mercadorias ou atividade de cartão de crédito, saques apesar das penalidades, novos signatários autorizados nas contas)
  • Um prestador de cuidados ou beneficiário se recusa a usar os fundos de um idoso para os cuidados e tratamentos necessários
  • O sênior parece confuso sobre acordos ou transações financeiras recentes
  • O sênior está relutante em discutir suas finanças com entes queridos ou outros que foram conselheiros de confiança com os quais compartilhou livremente informações no passado
  • Mudanças nos títulos de propriedade, escrituras, documentos de procuração, testamentos, fideicomissos ou outros documentos do sênior
  • Ameaças feitas por membros da família, vizinhos ou conselheiros para colocar um idoso em uma instituição de cuidado de longo prazo
  • A privação de alimentos ou medicamentos por um cuidador
  • Ameaças de dano, negligência ou abandono se um sênior não concordar com certos acordos financeiros apresentados por entes queridos ou conselheiros
  • Uma responsabilidade repentina assumida pelo sênior das necessidades financeiras de um amigo ou membro da família sem levar em conta a própria condição financeira do sênior.

Se você suspeita que um idoso é vítima de exploração financeira, há medidas que você pode tomar e recursos disponíveis para ajudar a identificar e solucionar o problema:

  • Entre em contato com as autoridades policiais locais se o sênior estiver em perigo imediato: ligue para (911)
  • Ligue para o Eldercare Locator no número 1-800-677-1116 ou visite o site da Eldercare
  • Entre em contato com Adult Protective Services através de Get Help in Your Area
  • Contate os Provedores de Cuidados de Longo Prazo em seu estado através da National Consumer Voicen
  • Procure informações sobre abuso de idosos no Centro Nacional sobre Abuso de Idosos no Centro Nacional sobre Abuso de Idosos

Além disso, no desempenho de seu papel de protetor dos investidores, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) empreendeu uma campanha para lembrar seus membros da corretora de seu dever de cuidar de todos os investidores, particularmente nossos investidores idosos, para avaliar a adequação de investimentos potenciais em nível de produto e nível específico do cliente à luz da idade, status de aposentadoria e condição financeira do cliente. FINRA disse que os representantes registrados devem considerar estes fatos importantes na oferta e venda de títulos para nossos cidadãos idosos:

  • O status de emprego do cliente e quanto tempo mais ele planeja trabalhar
  • Se o cliente tem algum problema de saúde que possa afetar sua capacidade de ganhar renda
  • A renda e as fontes de renda do cliente e se ela é suficiente para cobrir suas despesas diárias
  • O valor da poupança para aposentadoria do cliente e como esses fundos são investidos atualmente
  • Se o cliente tem um seguro de saúde adequado ou se precisará mergulhar em suas economias de aposentadoria para cobrir tanto os custos médicos esperados como os inesperados
  • A natureza do produto ou estratégia recomendada, particularmente os produtos estruturados mais complexos e arriscados e outros investimentos alternativos, que são difíceis de entender até mesmo pelos clientes mais sofisticados e mais jovens

A FINRA reconhece que seus membros corretores devem usar de cuidado extra ao lidar com nossos cidadãos idosos. Certos produtos ou estratégias vêm com alto risco para idosos e altas comissões para assessores financeiros inescrupulosos. É importante ter cuidado com as compras recentes de seus títulos que não sejam ações ordinárias ou títulos em uma carteira para idosos, tais como produtos estruturados, anuidades variáveis, anuidades indexadas a ações, trusts de investimento imobiliário não negociados (REITs), fundos negociados em bolsa alavancada ou inversa (ETFs) ou notas (ETNs), obrigações hipotecárias garantidas (CMOs), colocações privadas e/ou parcerias limitadas com restrições, penalidades e falta de liquidez.

Se você tiver dúvidas sobre certas transações financeiras envolvendo títulos, commodities ou outros investimentos devidos feitos recentemente por um consultor financeiro para um ente querido, contate um advogado que tenha conhecimento e experiência nesta área de direito e finanças. O mais importante dos direitos dos investidores é o direito de ser informado! Este artigo sobre o abuso financeiro de idosos é do escritório de advocacia Robert Wayne Pearce, P.A., localizado em Boca Raton, Flórida. Por mais de 40 anos, o Advogado Pearce tem tentado, arbitrado e mediado centenas de disputas envolvendo títulos complexos, commodities e questões de direito de investimento. Os advogados de nosso escritório de advocacia são dedicados a proteger os direitos dos investidores em todos os Estados Unidos e internacionalmente! Por favor, visite nosso blog, poste um comentário, ligue 800-732-2889, ou envie um e-mail para o Sr. Pearce em pearce@rwpearce.com para obter respostas a qualquer uma de suas perguntas sobre perdas que seu ente querido ou cliente possa ter sofrido.

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Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce, do The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. é advogado de julgamento há mais de 40 anos e ajudou a recuperar mais de US$ 160 milhões de dólares para seus clientes. Durante esse tempo, ele desenvolveu uma respeitada e altamente realizada carreira jurídica representando investidores e corretores em disputas uns com os outros e com o governo e reguladores da indústria. Para falar com o advogado Pearce, ligue para (800) 732-2889 ou Contate-nos online para uma CONSULTA INICIAL GRATUITA com o advogado Pearce sobre seu caso.

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