Se você é um investidor que sofreu perdas de investimento como resultado de um esquema Ponzi, você não está sozinho. Na verdade, os esquemas Ponzi estão atingindo níveis que não são vistos há uma década, colocando muitos investidores em uma posição difícil.
Perder seu dinheiro arduamente ganho para um esquema Ponzi pode ser devastador. E com freqüência, também pode ser surpreendente. Isto porque muitos investidores muitas vezes não percebem que foram vítimas de um esquema Ponzi até que seja tarde demais.
Embora isto possa ser difícil de processar, saiba que não é o fim do caminho. Há maneiras de lutar para recuperar seus investimentos.
Se você precisar de ajuda para descobrir como se recuperar de um esquema Ponzi, os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., estão prontos para ajudar.
Oadvogado de perdas de investimento Robert Pearce é especializado em recuperar o dinheiro dos indivíduos de maus investimentos. Ele vem ajudando seus clientes a se recuperarem por mais de 40 anos e lutará para fazer o mesmo por você.
Esquemas de Ponzi: Uma visão geral
De acordo com uma fonte, estima-se que foram descobertos 60 esquemas Ponzi em 2019. No total, esses esquemas resultaram em perdas de US$ 3,245 bilhões para os fundos dos investidores.
Mas o que é exatamente um esquema Ponzi?
Conhecer a resposta a esta pergunta pode ajudá-lo a identificar se você pode ter sido vítima de um esquema Ponzi. Se tiver, contate nossa equipe hoje para saber como podemos ajudá-lo a se recuperar.
De onde vem o esquema do nome "Ponzi"?
Na década de 1920, um homem chamado Charles Ponzi prometeu aos investidores que receberiam um retorno de 50% dentro de 45 dias, comprando cupons de resposta com desconto em outros países e resgatando-os pelo valor nominal nos Estados Unidos como forma de arbitragem. Ponzi, na realidade, estava usando os fundos de investidores posteriores para pagar os investidores anteriores para financiar seu esquema.
Ponzi operou este esquema por mais de um ano, resultando em mais de $20.000 em perdas para os investidores.
O que é um esquema Ponzi?
Um esquema Ponzi é uma forma de fraude financeira. Tipicamente, um esquema Ponzi opera induzindo investimentos de investidores insuspeitos, muitas vezes prometendo retornos altos e sem riscos durante um curto período de tempo de um empreendimento comercial supostamente legítimo.
Em um esquema Ponzi, o dinheiro financiado por novos investidores é usado para pagar retornos a investidores mais antigos, em vez de dinheiro realmente feito pelo suposto negócio. Essencialmente, o esquema se baseia no fluxo constante de dinheiro de novos investidores para sobreviver.
Elementos-chave de um esquema Ponzi
Um esquema Ponzi é um tipo específico de fraude de investimento que tem algumas características distintas. Os elementos-chave de um esquema Ponzi envolvem:
- Usando fundos de novos investidores para pagar investidores anteriores;
- Representando que os retornos são gerados a partir de um suposto empreendimento comercial; e
- Tentar esconder a falta de sucesso econômico do suposto empreendimento ou adiar a realização da perda.
Se esses elementos existirem em seu cenário, há uma chance de você ser vítima de um esquema Ponzi. Um advogado de perda de investimento pode ajudá-lo a determinar se este pode ser o caso e o que você pode fazer para se recuperar.
Sinais de advertência de um esquema Ponzi
Conhecer a definição de um esquema Ponzi é uma coisa. Mas ser capaz de identificar um é outra coisa completamente diferente.
Na verdade, identificar um esquema Ponzi é mais difícil do que se imagina. Entretanto, conhecer os sinais de alerta de um potencial esquema Ponzi é o primeiro passo para evitar potencialmente estar envolvido em um esquema Ponzi.
A Securities Exchange Commission (SEC) e a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) publicaram uma lista de características que são comuns à maioria dos esquemas de Ponzi. Ao tentar identificar um esquema Ponzi em potencial, procure por essas bandeiras vermelhas.
Promessas de alto retorno com pouco ou nenhum risco
Todos os investimentos comportam inevitavelmente algum risco. Assim, qualquer promessa de um investimento "garantido" de alto retorno deve ser tratada com ceticismo.
Tipicamente, os investimentos que geram altos retornos são mais arriscados do que os investimentos que geram baixos retornos. Se a promessa de retornos parece "boa demais para ser verdade", provavelmente é.
Retornos excessivamente consistentes
É sabido que o mercado pode ser muito volátil. Assim, os investimentos geralmente sobem e descem com o tempo, em vez de permanecerem constantes ou subirem consistentemente sem nenhuma flutuação.
Se você estiver recebendo todos os retornos positivos, mesmo em tempos de volatilidade do mercado, isto pode ser uma bandeira vermelha. Procure informações mais detalhadas sobre seus investimentos e, se algo parecer errado, entre em contato com um advogado para discutir suas opções.
Investimentos não-registrados
Você deve estar sempre cansado de investimentos que não estão registrados.
O registro proporciona aos investidores acesso a informações importantes sobre a empresa que oferece o investimento. Se um corretor estiver vendendo ou recomendando investimentos não registrados, isto pode ser um sinal de um potencial esquema Ponzi.
Vendedores não licenciados
Sempre desconfie dos vendedores que afirmam estar isentos de licença.
Na verdade, as leis federais e estaduais exigem que os vendedores sejam licenciados ou registrados. Muitos esquemas Ponzi envolvem vendedores não-registrados ou corretores não-registrados.
Dificuldade em Receber Pagamentos
Como investidor, você deve ter a capacidade de descontar seus investimentos quando optar por fazer isso.
Se você não for capaz de descontar seus investimentos facilmente ou se tiver recebido várias ofertas para "rolar" seus pagamentos prometidos para um retorno ainda maior, isto pode ser uma bandeira vermelha.
Posso ter investido em um esquema Ponzi - Agora o que posso fazer?
Se você acredita que pode ser vítima de um esquema Ponzi, você pode se sentir tentado a desistir. Mas não o faça ainda.
As partes que defraudam os investidores através de um esquema Ponzi podem ser responsabilizadas pelos prejuízos causados por suas ações. Isto inclui corretores, assessores financeiros e empresas de corretagem.
Além disso, se um corretor de corretagem estiver registrado na FINRA, você poderá apresentar uma arbitragem FINRA contra o corretor que o defraudou e causou a perda de dinheiro.
Então, o que vem a seguir? Aqui está o que você precisa saber sobre como se recuperar de um esquema Ponzi.
Reúna todas as informações relevantes
Se você suspeita que é vítima de um esquema Ponzi, é importante tomar medidas imediatamente.
Certifique-se de reunir todas as provas potenciais que você puder para ajudar a apoiar seu caso.
Exemplos de informações que podem ser úteis incluem:
- Comunicação com o seu corretor de valores;
- Documentos fornecidos a você por seu corretor-dealer durante todo o relacionamento;
- Nome e informações de contato de seu corretor-dealer; e
- Cópias das informações de investimento nas quais você confiou.
É importante preservar qualquer coisa que esteja relacionada ao seu relacionamento com seu corretor ou ao esquema Ponzi.
Contate um Advogado Experiente em Perdas de Investimento
Antes de seguir adiante, contate um advogado que tenha experiência em lidar com esquemas Ponzi.
Os esquemas Ponzi são complicados - é precisamente por isso que tantos investidores são defraudados a cada ano nos esquemas Ponzi. Portanto, é imperativo que você tenha alguém em seu canto com a experiência necessária para lidar com uma questão jurídica tão complexa.
Se você quer saber como se recuperar de um esquema Ponzi, o Escritório de Advocacia Robert Wayne Peace, P.A., tem as respostas que você precisa.
Em nossas mais de 40 décadas de prática, temos ajudado inúmeros clientes a recuperar suas perdas de investimento. Se você for vítima de um esquema Ponzi ou outros tipos de investimento ou fraude em títulos, contate nosso escritório on-line ou pelo telefone 561-338-0037 para uma consulta gratuita, e veja como podemos ajudá-lo.
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