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Os fundos de hedge não são adequados para todos os investidores
Os fundos de hedge são investimentos muito sofisticados que são tipicamente reservados para investidores de alto valor líquido com uma alta tolerância ao risco. É uma categoria muito estreita de investidores que são adequados para estes tipos de investimentos, e os corretores precisam ser extremamente cuidadosos sobre quem eles solicitam para investir neles. Quase todos os fundos de hedge são fundos de investimento privados, o que significa que não estão registrados na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e não divulgam nada ao público sobre a gestão, sua condição financeira ou os investimentos feitos pelos administradores dos fundos de hedge. Na última década, houve inúmeros casos de fraude de fundos de hedge, nos quais os gerentes se apresentaram de forma enganosa ou o desempenho dos fundos de hedge. Alguns gestores de fundos de hedge funds desviaram os fundos dos investidores para si mesmos e perpetraram Ponzi Schemes, fazendo retornos para investidores mais antigos com dinheiro de novos investidores depositado nos fundos de hedge funds.
Fundos de hedge funds são tão arriscados
Um investimento em fundos hedge era geralmente limitado aos mais ricos e sofisticados investidores e às grandes instituições financeiras. Muitos investidores eram incapazes de participar do que não conseguiam entender para serem investimentos bem administrados e com alto retorno. Assim, Wall Street criou empresas de investimento para investir em fundos hedge e ofereceu investimentos em suas empresas aos investidores menos ricos e pouco sofisticados para atender a essa demanda (Fundos de Hedge Funds). Embora a maioria destes Fundos de Hedge Funds estejam registrados na SEC e tenham informações publicamente disponíveis sobre eles, pouco se sabe sobre os fundos de hedge funds subjacentes nos quais investem. Os gerentes dos Fundos de Hedge Funds são freqüentemente mantidos no escuro como os outros pelos gerentes dos fundos de hedge funds. Estes investimentos são tão complexos e ilíquidos quanto os próprios fundos de hedge funds e ainda mais caros em termos de taxas de administração, pois há dois conjuntos de gerentes que recebem sua parte antes que os investidores obtenham sua parte dos lucros.
Os investidores em produtos estruturados são facilmente enganados por corretores e consultores
Ao contrário dos fundos de hedge, quase todos os produtos estruturados são registrados junto à SEC e vendidos às vezes por corretores e consultores utilizando os folhetos de fantasia da corretora. Mas quem realmente entende essas divulgações de produtos estruturados? Aqui está como uma corretora tentou responder à simples pergunta:
O que são produtos estruturados?
Em termos muito gerais, produtos estruturados são títulos cujo valor é derivado de, ou baseado em, um ativo de referência, medida de mercado ou estratégia de investimento. Ativos de referência e medidas de mercado podem incluir um único patrimônio ou títulos de dívida, índices, commodities, taxas de juros e/ou moedas estrangeiras, bem como cestas destes ativos de referência ou medidas de mercado.
Você entende agora os produtos estruturados? Claro que não, e a FINRA vem alertando corretoras e investidores sobre abusos na venda de produtos estruturados há anos, mas as firmas continuam a agitá-los e a força de vendas continua empurrando-os para os investidores que procuram proteger seu capital de investimento e obter mais renda.
Os investidores de varejo, em sua maioria idosos que procuram proteger suas economias de aposentadoria e se sustentam com a renda do investimento, são facilmente induzidos a fazer esses investimentos por omissão; ou seja, o corretor ou consultor não compreende e faz uma "apresentação equilibrada" da verdadeira natureza, mecânica e riscos do investimento. Estes investimentos são inadequados para a maioria dos aposentados porque existem riscos reais: a perda de todo seu principal apesar de ser chamado de "Notas 100% Principal Protegidas" (Lembra-se do que aconteceu com os investidores nas notas da Lehman Bros... inúteis!); os preços de mercado não são estáveis e flutuam com base nos muitos fatores que afetam os ativos subjacentes; risco de crédito; os emissores podem resgatar ou "chamar" muitos deles a seu critério a um preço inferior ao que você pagou; e mesmo no vencimento, você pode não receber de volta todo o seu capital de investimento. A maioria dos produtos estruturados são vendidos no mercado secundário sem divulgação por escrito, e se seu corretor ou consultor recomendou qualquer produto estruturado sem uma explicação completa da verdadeira natureza, mecânica e riscos, você provavelmente tem uma boa alegação de fraude de produto estruturado para registrar e recuperar suas perdas de investimento.
Investimentos em Colocação Privada não estão isentos de Fraudes
As colocações privadas de títulos são supostamente investimentos que são oferecidos apenas a pessoas ricas ou sofisticadas, conhecidas como "investidores credenciados". Se a empresa e os vendedores que oferecem os valores mobiliários seguem as regras, os valores mobiliários podem ser vendidos legalmente sem registro junto à SEC ou aos reguladores estaduais de valores mobiliários onde eles são vendidos. Embora possam estar isentos das disposições de registro, eles não estão isentos das disposições antifraude das leis federais ou estaduais de valores mobiliários.
A fraude comum associada a colocações privadas é um corretor ou conselheiro que representa erroneamente a renda de um investidor, seu patrimônio líquido ou sua experiência de investimento para qualificar o investidor para participar da oferta. Portanto, tenha cuidado com o que você assina e certifique-se de que o questionário do investidor é um retrato preciso de você como investidor. Em seguida, esteja ciente do fato de que o mecanismo de oferta de colocação privada é geralmente usado por empresas iniciantes com pouco ou nenhum histórico de operações, e qualquer corretor que faz projeções de desempenho de investimento provavelmente o faz sem qualquer base razoável e perpetrando uma fraude. Esses veículos de investimento não devem ser solicitados por nenhum corretor, portanto, tenha cuidado com as solicitações de "chamada a frio" de investimentos de colocação privada, pois eles provavelmente vêm de uma "caldeira" carregada de vendedores inescrupulosos cuja única motivação é a alta comissão de vendas associada a esses investimentos de colocação privada.
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Os Escritórios de Advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A.representa clientes em toda a Flórida e nos Estados Unidos que perderam dinheiro investindo em hedge funds, fundos de hedge funds, produtos estruturados conhecidos como "notas principais protegidas", e ofertas de colocação privada oferecidas pela indústria de valores mobiliários em todo o país. Advogado Pearce tem uma compreensão completa da lei que cerca estes tipos de investimentos, e conhece a melhor abordagem para buscar a recuperação de suas perdas. Se você fez um desses investimentos e ele foi deturpado ou o corretor não revelou todos os fatos e você sofreu perdas, você deve ligar para o Sr. Pearce pelo telefone 1-800-732-2889 para sua consulta gratuita sobre se você tem um caso ou entrar em contato conosco on-line.