A Nova "Regra do Melhor Interesse" - Reg. BI - Protege os Investidores de Más Recomendações

Os investidores contratam profissionais financeiros para uma consultoria sólida sobre como atingir seus objetivos e confiam nesses profissionais para agir sempre no seu melhor interesse; ou seja, para o benefício do investidor, não do consultor financeiro. Surpreendentemente, até 30 de junho de 2020, não havia uma regra de melhor interesse em vigor. Os corretores e assessores financeiros são agora mantidos com maior cuidado em suas negociações com os investidores que servem. Em muitos casos, os corretores e consultores de investimento são mantidos sob um Padrão Fiduciário; ou seja, o mais alto padrão de cuidado exigindo que eles ajam com a máxima lealdade e cuidado e que ajam com prudência e não se envolvam em qualquer especulação com relação aos fundos de um cliente a eles confiados. Independentemente disso, todos os corretores e consultores de investimento têm o dever de agir com um padrão razoável de cuidado; quando eles não o fazem, isso equivale a negligência.

Até recentemente, a Regra FINRA 2111, a Regra de Adequação, era a base subjacente à reivindicação mais comum do investidor na lei comum por Violação do Dever Fiduciário, Negligência e Violação de Contrato por falha em seguir a FINRA e outras regras e regulamentos do setor em disputas entre corretor e cliente. FINRA eliminou agora a Regra de Adequação na medida em que ela é inconsistente com a nova Regra de Interesse da SEC - a Regra do Melhor Interesse, um padrão de cuidado mais elevado, ao fazer recomendações apenas para clientes de varejo.  

Sob a nova regra, a SEC e FINRA ainda exigirão de seus membros em todas as relações entre corretores de varejo e clientes que não apenas avaliem quais são os objetivos do investidor, bem como sua tolerância ao risco, mas também considerem muitos outros fatores (idade, situação financeira e necessidades, situação fiscal, experiência de investimento, horizonte de tempo de investimento, outros investimentos, horizonte de tempo, necessidades de liquidez, etc.) relevantes para a recomendação de investimento ou estratégia de investimento que está sendo feita e se certifiquem de que a recomendação não apenas corresponda ao perfil do investidor, mas que a recomendação de investimento seja do melhor interesse de cada cliente de varejo.  

Em outros tipos de relacionamentos, tais como com entidades e investidores institucionais, o dever de apenas recomendar investimentos e/ou estratégias nas quais o corretor ou consultor tem uma base razoável para acreditar que é adequado para o cliente com base nas informações obtidas continua sendo o padrão. 

A recomendação inadequada sob a Regra BI-A Regra do Melhor Interesse ou a Regra FINRA 2111 pode ser em relação à compra, venda ou mesmo aconselhamento para manter um investimento ou engajar uma estratégia de investimento que não seja do melhor interesse do cliente ou inadequada, como investir em margem, usar opções ou negociar excessivamente (churning) títulos em uma conta.

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$8,500,000 Liquidação de Fraudes em Obrigações de Corretor de Bolsa
$8,200,000 Liquidação da Conta de Margem de Corretor de Bolsa
$7,800,000 Liquidação de Fraudes com Opções de Corretores de Ações
$6,000,000 Liquidação de Fraudes de Corretores de Títulos e Fundos de Obrigações
$5,800,000 Sentença arbitral para fraude de corretor de bolsa
$5,500,000 Acordo de Arbitragem FINRA
$5,000,000 FINRA Arbitration Settlement
$4,300,000 Solução de Ação de Classe do Tribunal Federal
$3,500,000 Acordo com o Tribunal Estadual da Flórida
$3,350,000 Acordo de Arbitragem FINRA
$3,200,000 Sentença de Arbitragem FINRA
$2,750,000 Sentença de Arbitragem FINRA
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A curtição nunca é do melhor interesse dos clientes; é também uma questão de adequação quantitativa. Até o Regulamento BI - A Regra do Melhor Interesse, os tribunais e árbitros só podiam encontrar churning quando um corretor exerce controle (por acordo ou controle de fato) sobre as decisões de investimento em uma conta e compra ações ou recomenda que você compre e venda excessivamente ações em benefício do corretor; ou seja, comissões! De acordo com o Regulamento BI - Regra do Melhor Interesse, a prova de controle não é mais necessária. A corrupção é considerada por muitos como uma das formas mais flagrantes de fraude de corretor de bolsa.

Ouvir de nossos clientes

Nos escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., acreditamos que o barômetro final de nosso sucesso está superando as expectativas de nossos clientes.

Os seguintes clientes têm conhecimento direto dos processos de nosso escritório a partir de dentro e experimentaram nossa feroz advocacia.

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  • "Bob Pearce is the real-life Marvel Hero who fights for small investors against brokerage institutions who manage investors’ hard-earned money carelessly, and even worse, conduct fraud outright."

    Bob Pearce is the real-life Marvel Hero who fights for small investors against brokerage institutions who manage investors’ hard-earned money carelessly, and even worse, conduct fraud outright. For years, we were misled by a brokerage firm who told us they would correct the wrong or compensate us for their mistakes. Only after we started working with Bob, we realized how powerful and wonderful it is to have a top legal expert by your side. Bob is immensely detail oriented, knowledgeable, professional, and confident. We are more than happy with the outcome Bob achieved for us within just a few months. Thank you, Bob!

    - Q Wang -
  • "Robert Pearce faz parte daquela raça incomum de advogados que são capazes de criar empatia com os clientes e adotar completamente sua causa".

    Aqui não há meio esforço. Ele e seu grupo de profissionais são excelentes estrategistas que podem executar com fervor preciso e determinação inabalável. Eles são uma enorme onda de fatos, pesquisa, precedentes e preparação, que me impressionou em seu rigor e criatividade, e o mais importante com os resultados. Nenhuma pedra fica sem volta e nenhum esforço é poupado. Em meu livro, ele e eles são aqueles de um tipo muito raro que se quer manter por muito tempo.

    - Ramon Flores-Esteves -
  • "Assim como a canção da HAMILTON, é tão bom ter Bob Pearce do seu lado".

    Assim como a canção da HAMILTON, é tão bom ter Bob Pearce do seu lado. Ele é o advogado do demandante do processo: inteligente, dedicado, totalmente capaz de julgar um caso, mas um grande negociador numa mediação. Ele fez um trabalho maravilhoso para nós, apoiando-nos totalmente durante todo o processo e mais do que se manter contra um grande escritório de advocacia nacional.

    - Maurice Z. -
  • "O Sr. Pearce e sua equipe excederam todas as nossas expectativas".

    O Sr. Pearce e sua equipe excederam todas as nossas expectativas. Conseguimos chegar a um acordo que foi de nossa total satisfação, tudo dentro de um processo muito suave, profissional e eficiente. O Sr. Pearce agora não é apenas nosso advogado, mas nosso amigo de família. Recomendamos muito a ele e à sua equipe!

    - Severiano L. -
  • "Para a melhor chance de luta, Robert Pearce é o advogado que você quer em seu canto".

    Este escritório de advocacia é o verdadeiro negócio. Tivemos tanta sorte que eles levaram nosso caso porque têm tanta experiência em títulos e todos os erros que acontecem nestas empresas de investimento onde eles enganam você e seu dinheiro (como no nosso caso) em esquemas que não são o que você pensa que eles são. O Sr. Robert Pearce é um dos melhores advogados que existe, um verdadeiro profissional que lutará por você e lhe dirá como é o tempo todo. Não poderíamos ter passado por esta experiência se não fosse por todos os conselhos, orientação e apoio que ele e todo o seu pessoal e associados trouxeram para o jogo. Para a melhor oportunidade de luta, Robert Pearce é o advogado que você quer em seu canto.

    - Astrid M. -
  • "Ele nunca se sentiu intimidado e seu estudo do caso e sua perseverança prevaleceram em todos os momentos".

    O advogado Robert Pearce foi nosso advogado em um caso contra uma corretora e sou testemunha de sua capacidade e inteligência para lidar com advogados do mais proeminente escritório de advocacia de Nova York, o que foi a chave para recuperar grande parte de nossas perdas aplaudidas por sua negligência. Ele nunca se sentiu intimidado e seu estudo do caso e sua perseverança prevaleceram em todos os momentos.

    - Jose A. C. -
  • "No final, Bob e eu demos a última risada quando os árbitros me concederam quase 6 milhões de dólares".

    Nenhum advogado, exceto Bob, disse que eu tinha uma chance de ganhar. Quando os advogados da UBS me ofereceram, com gargalhadas, zero para resolver a disputa, Bob ficou ainda mais determinado a provar que todos estavam errados. Bob estava extremamente preparado, e sempre um passo à frente dos advogados da oposição durante toda a arbitragem. No final, Bob e eu demos a última gargalhada quando os árbitros me concederam quase 6 milhões de dólares.

    - J. Blanco -
  • "Cada reunião e chamada telefônica foi feita com dedicação e desejo de ajudar nossa família em cada passo do caminho".

    A equipe de Robert é excelente. Eles são muito competitivos no que fazem e são muito responsáveis. Cada reunião e telefonema foi feito com dedicação e desejo de ajudar nossa família em cada passo do caminho. Seu profissionalismo, responsabilidade e empatia nos garantiram que estávamos em boas mãos. Recomendar a todos.

    - Mayra A. -

Consulta Inicial Gratuita com Advogados que podem tratar do seu caso

Quando os investidores perdem dinheiro, uma reclamação por violação do Regulamento BI - Regra do Melhor Interesse, negligência, violação do dever fiduciário e quebra de contrato pode ser apresentada e resultar em uma recuperação de suas perdas de investimento. Ligue para Advogado Pearce no 1-800-SEC-ATTY (732-2889) ou entre em contato conosco on-line para obter orientação gratuita sobre se você tem uma reclamação por violação do Regulamento BI - A Regra do Melhor Interesse, Violação do Dever Fiduciário, Negligência, e/ou Violação de Contrato contra seu consultor financeiro.

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