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Outras condutas indevidas de corretor/consultor

Outras Condutas Inadequadas De Corretores/Consultores

Corretores de ações e de commodities e outros consultores financeiros são conhecidos por se envolver em muitos tipos de fraude e outras práticas em violação das regras, práticas e procedimentos da SEC, da CFTC, da FINRA e outras da indústria.

>Representando clientes do Brasil na Flórida e em todos os Estados Unidos.

Nós usamos os melhores intérpretes e tradutores para ajudar nossos clientes de língua portuguesa do Brasil a explicar suas reivindicações em processos judiciais e de arbitragem em todos os Estados Unidos.

Muitas das práticas ilegais são descritas abaixo:

>Fraude por afinidade

Fraude por afinidade refere-se a fraudes em investimentos em detrimento de membros de determinados grupos identificáveis, como comunidades religiosas ou étnicas, idosos ou grupos de profissionais. O discurso dos "fraudadores" é frequentemente "apenas disponível" para os membros do grupo específico porque o fraudador infiltrou-se no grupo e ganhou a confiança e crédito dos membros.

>Abuso de melhor execução

Deixar de empregar a diligência razoável para verificar que a ordem de um cliente seja executada pelo melhor preço possível, devido às condições prevalecentes do mercado.

>Violação de dever fiduciário

Supõe-se que um corretor aja como um profissional treinado, uma pessoa com conhecimento e habilidades superiores em comparação com o investidor comum. Ele frequentemente recebe em confiança as economias da vida de investidores. Um corretor deve agir sempre com a máxima lealdade, cuidado e sinceridade na negociação com um investidor e seus ativos. Há vários graus de outros deveres fiduciários dependendo do relacionamento.

>Ponto de interrupção de venda

A maioria dos fundos mútuos oferecem descontos de comissão que dependem do valor do investimento. Os valores do investimento são chamados de pontos de interrupção. Por exemplo, uma compra de $24.999 exigiria uma comissão de 5%. Entretanto, se a compra fosse de mais um dólar, ou seja, $25.000, a comissão diminuiria para 4,5%.

Famílias de fundos também não exigem que o investimento seja no mesmo fundo. Por exemplo, se uma família de fundos oferece um grande fundo teto e um pequeno fundo teto, você teria direito à comissão com desconto se você investisse $12.500 em ambos os fundos da família de fundos.

Algumas famílias de fundos também darão a você o benefício do desconto por ponto de interrupção se você concordar em investir a totalidade dos $25.000 por um período, normalmente 13 meses.

A fraude em fundos mútuos aparece quando os corretores, a fim de maximizar suas comissões, recomendam compras de fundos por pouco abaixo do ponto de interrupção ou deixam de recomendar uma classe de ações adequada devido à duração de tempo que um cliente prevê manter o fundo, ou vendem uma classe de ações que seja incompatível com os objetivos do cliente. Corretores inescrupulosos maximizam suas comissões ao deixar de informar o cliente os vários métodos pelos quais as comissões e despesas podem ser reduzidas.

>Negociação excessiva de ações

Negociação excessiva refere-se a excessivas compras e vendas de valores mobiliários por um corretor com a finalidade de gerar comissões e/ou taxas e sem considerar os objetivos de investimentos do cliente.

>Falha na revelação

O corretor deixou de informar a você fatos relativos a um investimento. Se você tivesse conhecimento desses fatos, você não teria concordado em comprar o investimento.

>Falha na diversificação. Concentração excessiva em valores mobiliários ou classes de ativos individuais

É aceito quase universalmente que o desempenho de uma carteira depende da diversificação. Ocorre concentração excessiva quando a carteira contém investimentos em muito poucos títulos ou classes de ativos como obrigações, ações, imóveis, moedas, etc.

>Falha na execução

Em algumas ocasiões, um corretor não quer colocar uma ordem que um cliente deseja. Talvez ele pense que ele é mais inteligente ou talvez sua empresa esteja envolvida em manipulação do mercado de ações. Independentemente, o corretor tem o dever de executar suas ordens de imediato. O corretor raramente tem justificativa para recusar-se a aceitar sua ordem.

>Falha em seguir instruções

O corretor é instruído a comprar ou vender um título ou seguir uma estratégia de investimentos específica. O corretor ignora as instruções e não faz nada ou compra algo totalmente diferente.

>Falha em proteger os lucros

A conta valorizou de modo significativo. O corretor deixa de recomendar ou implantar uma estratégia para proteger os lucros da conta.

>Falha na supervisão

Os supervisores dos corretores de ações têm a responsabilidade de monitorar os corretores para garantir que eles cumpram as leis de valores mobiliários federais e estaduais, as regras e regulamentos da indústria de valores mobiliários, bem como as próprias políticas e procedimentos da empresa de corretagem. Supervisores de corretores frequentemente baixam sua guarda quando os corretores sob sua supervisão geram maiores comissões em que os supervisores obtêm e excedem comissões.

>Fraude em negociação de moedas estrangeiras

Negociação de moeda estrangeira refere-se a negociação de moedas estrangeiras. Investir em moedas estrangeiras é extremamente arriscado. A vasta maioria dos investidores individuais não compreendem isso ou o risco envolvido. Além disso, a negociação de moeda estrangeira não é regulamentada. A maioria dos "Corretores" que se envolvem em negociação de moedas estrangeiras não são registrados por nenhuma agência. A CFTC alerta que qualquer pessoa que faça as seguintes declarações está tentando fraudá-lo:

  • Oferece garantias de lucros ou alegações de alto desempenho.
  • Essas alegações e outras semelhantes podem ser falsas:
  • Se o mercado subir ou descer, no mercado de câmbio você terá lucro.
  • Lucre $1.000 por semana, todas as semanas.
  • Nós estamos superando 90 por cento dos investimentos nacionais.
  • A principal vantagem dos mercados de moeda estrangeira é que não há mercado para especuladores. Nós garantimos a você que terá uma taxa de retorno de 30 a 40 por cento dentro de dois meses.
>Extratos e documentos de conta forjados

Com a chegada dos computadores de mesa e impressoras coloridas, tornou-se relativamente fácil para corretores de ações reproduzirem extratos de contas. Esses corretores enviam extratos de contas, confirmações e outros documentos falsos que parecem oficiais para seus clientes, refletindo posições e saldos fictícios. Envolvendo-se nessa fraude, os corretores fazem com que seus clientes acreditem que sua estratégia de investimento está funcionando e que eles não precisam se preocupar com nada ou para esconder o fato de que o corretor retirou a totalidade dos recursos do cliente da conta.

>Fraude

Usar um dispositivo ou conluio manipulador, enganoso ou outro fraudulento para efetuar qualquer transação, ou induzir a compra ou venda de qualquer título.

>Transferências fraudulentas de ativos

Uma corretora opera sob um nome e incorre em dívidas, responsabilidades e ações judiciais significativas. Quando a firma alcança um ponto em que precisa liquidar ativos para pagar suas responsabilidades, ela fecha as portas e transfere os ativos para uma firma nova com um nome diferente. Ambas as empresas terão os mesmos funcionários e administradores.

>Front running

Um corretor de ações compra ou vende valores mobiliários por sua própria conta antes de executar ordens previamente dadas por seus clientes. Depois de o corretor ter executado as ordens de seus clientes, o corretor fecha suas posições com um lucro baseado no novo preço criado pela compra ou venda das ordens do cliente.

>Garantias

Garantir aos clientes que eles não perderão dinheiro em uma transação específica de títulos, fazer previsões de preço específicas, ou concordar em partilhar perdas na conta do cliente.

>Títulos podres de alto rendimento e fundos mútuos de títulos podres de alto rendimento

Fundos de títulos com Títulos de Alto Rendimento recebem classificação abaixo do grau de investimento e são mais suscetíveis de inadimplência. Tipicamente, os clientes não são informados de que esses investimentos são conhecidos na indústria como "Títulos Podres". Como a maioria das pessoas não colocaria as economias de suas vidas em algo chamado "Podre", os corretores renomeiam esses títulos chamando-os de alto rendimento e não informam o cliente do risco significativo que eles carregam. Alto Rendimento soa atraente, mas alto rendimento significa alto risco.

>Negociação com informações privilegiadas

Comprar ou vender um título possuindo informações importantes e não públicas relativas a um emissor.

>Abuso de ordem de limite

Falha de um emitente do mercado de mostrar a ordem de limite de um cliente em suas cotações publicadas, exceto em caso de uma exceção válida.

>Abuso de margem

Contas de margem são uma fonte significativa de lucros para uma corretora. O cliente toma dinheiro emprestado da corretora usando o patrimônio em sua conta como garantia. O corretor então utiliza o dinheiro para comprar outros títulos para o cliente. O cliente paga comissões sobre as ações adicionais compradas na conta, bem como juros sobre o dinheiro tomado emprestado.

Margem também dobra o risco do investimento. Contas podem ser liquidadas se as ações caem em valor, mesmo se a queda for temporária.

>Abuso de markup /markdown

Cobrar de um cliente excessivos markups, markdowns ou comissões sobre a compra ou venda de valores mobiliários.

>Falsas declarações

Fazer falsas declarações ou deixar de revelar fatos importantes relativos a um investimento. Exemplos de informações que podem ser consideradas importantes e que deveriam ser precisamente apresentadas a clientes incluem: os riscos de investir em um título específico; as cobranças ou taxas envolvidas; informações financeiras da empresa; e informações técnicas ou analíticas, como classificações de títulos.

>Abusos de fundos mútuos de várias classes

Fundos mútuos tipicamente têm diferentes classes de ações, tipicamente chamadas A, B e C. Ações da classe A são objeto de cobrança na compra, o que significa que você paga comissões por ocasião da compra. Entretanto, ações de classe A têm menores tarifas anuais permanentes. Ações da Classe B são objeto de cobrança no fechamento, o que significa que você paga uma comissão se você vender o fundo dentro de um determinado número de anos. Quanto mais você mantiver o fundo, menor é a comissão no fechamento. Ações da Classe C têm uma comissão fixa anual que é tipicamente 1% do valor investido. As tarifas anuais das ações da Classe B e C podem ser mais do que o dobro em relação às ações da Classe A. Portanto, dependendo do tempo que você detém um fundo, pode ser menos caro pagar a comissão na compra. Independente da classe de ação, o corretor recebe o pagamento de uma comissão quando o fundo é comprado.

>Abuso de fundos mútuos

Abusos de Fundos Mútuos incluem negociação excessiva de Fundos Mútuos, troca de Fundos Mútuos, ações da Classe B de Fundos Mútuos e Ponto de Interrupção de Venda Comissões de Fundos Mútuos podem ser de até 5% do valor investido. Essas comissões dão a corretores inescrupulosos incentivo significativo para vender-lhe um fundo, independente de ele ser apropriado para você.

>Negociação excessiva/troca de fundos mútuos

Fundos mútuos são considerados investimentos de longo prazo. Negociação excessiva de fundos mútuos é a prática de compra e venda de fundos mútuos para a finalidade de gerar uma comissão.

Troca de fundos mútuos envolve a substituição de um fundo mútuo pelo mesmo tipo de fundo em outra família de fundos mútuos para a finalidade exclusiva de gerar comissões.

>Negligência

Qualquer número de comportamentos pode constituir negligência. A maioria dos casos envolvem corretores que não informam seus clientes sobre todos os riscos inerentes a seus investimentos. Se um corretor sabia do risco e esqueceu de informar, ou ignorava os riscos, esse comportamento é uma negligência.

Os corretores têm o dever de cuidado de ser razoavelmente diligentes e prudentes no tratamento das contas dos clientes. A negligência ocorre quando o corretor falhou em seu dever de ser razoavelmente diligente ou prudente e não agiu como um corretor razoável e prudente teria agido na mesma situação.

>Fraude de opção

Corretores de ações com frequência não compreendem e amiúde fazem declarações falsas sobre a natureza, mecanismos e riscos de opções. Opções são investimentos complicados e extremamente arriscados, adequados para pessoas que compreendem o enorme risco de opções e podem assumir a perda de uma parte significativa de seu investimento.

>Concentração excessiva

Uma das regras mais importantes de investir é a diversificação. Se um corretor concentra sua carteira em um único investimento ou tipo de investimento, então o risco de perda naquela carteira é drasticamente aumentado. É o velho ditado que diz que "não é sábio colocar todos os seus ovos em uma única cesta". Concentração excessiva é outra forma de abuso de corretores de ações.

>Esquemas Ponzi

A sedução de maiores retornos do que os geralmente disponibilizados por corretores pode ser um esquema Ponzi, ou seja, o corretor está tomando emprestado de Peter para pagar Paul. Esses esquemas são também conhecidos como pirâmides e com frequência são uma forma de fraude por afinidade.

>Transações privadas

Transações privadas de títulos entre um corretor e um cliente que podem violar regras da NASD, particularmente quando essas transações são feitas sem o conhecimento e a permissão da empresa do representante de vendas.

>Venda não autorizada de ações

Um corretor venderá um investimento que não é vendido ou autorizado por sua própria corretora. O corretor quase sempre recebe uma comissão especial ou honorários de intermediário por vender um investimento fora de sua empresa.

>Manipulação do mercado de ações

Existem muitas formas de manipulação do mercado de ações como negócios fictícios (transações entre diferentes contas controladas pela mesma pessoa); dominação e controle ou "pump and dump" (agrupar ações, torná-las raras para aumentar o preço e então vendê-las todas no mercado); e marcar o fechamento (colocando ordens no fim do dia para aumentar o preço de fechamento).

>Roubo de fundos ou valores mobiliários

Remover fundos ou valores mobiliários da conta de um cliente sem a autorização prévia do cliente. Alguns exemplos:

  1. O Corretor toma dinheiro emprestado de você e nunca paga.
  2. O Corretor recomenda um título inexistente e retém o preço de compra.
  3. O Corretor retira o dinheiro de uma conta sem permissão. (Vide extratos falsos abaixo).
  4. Um cheque é enviado para o cliente de uma conta de corretagem. O cliente não pediu o cheque. O cliente telefona para o corretor para perguntar o motivo de o cheque ter sido enviado e o corretor alega que foi um erro e pede ao cliente para enviar o cheque de volta para ele diretamente. O corretor endossa o cheque quando o recebe e deposita em outra conta.
>Negociação não autorizada

Comprar ou vender títulos na conta de um cliente sem primeiro contatar o cliente e o cliente não autorizar especificamente a venda ou compra, a menos que o corretor tenha recebido do cliente poder discricionário por escrito para efetuar transações na conta ou o corretor tenha recebido autoridade em relação a preço e ocasião.

>Recomendações inadequadas

Corretores têm obrigação de conhecer as necessidades financeiras, objetivos e circunstâncias de seus clientes antes de recomendar um investimento. Recomendações inadequadas ocorrem quando o corretor recomenda um investimento incompatível com a idade, situação financeira, necessidades, circunstâncias ou objetivos do cliente. Investimento em um tipo de título específico pode não ser adequado ou o valor ou frequência das transações podem ser excessivos e, portanto, inadequados para um determinado cliente. Por exemplo, seria inadequado se o cliente quisesse segurança do principal e o corretor recomendasse uma estratégia arriscada de ações e opções.

>Abuso de plano de previdência variável

Planos de previdência oferecem algumas das maiores comissões e taxas disponíveis para um corretor. Planos de previdência também são caros para manutenção ou resgate antecipado. As multas por resgate antecipado podem ser de 20% ou mais do valor investido. O valor da retirada poderia também ser objeto de multas fiscais significativas em caso de retiradas antecipadas. Assim, esses investimentos são perfeitos para abusos.

As altas comissões e taxas oferecem incentivo significativo para corretores fazerem falsas declarações de seus benefícios quando recomendarem planos de previdência para seus clientes. Um exemplo é quando corretores alegam que um plano de previdência variável é garantido e que o cliente não pode perder dinheiro. Entretanto, o corretor não informa o cliente que os títulos subjacentes no plano de previdência estão sujeitos ao risco de mercado. A garantia não compensará durante a vida do titular a menos que os títulos subjacentes valorizem em termos de valor. O benefício por morte é a única garantia em um plano de previdência onde os herdeiros do clientes receberão o valor originalmente investido.

>Marque sua consulta inicial com um advogado especializado em lei de valores mobiliários e commodities

Contate o escritório de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A. para discutir sua reivindicação por conduta inadequada de seu corretor/consultor. Você pode entrar em contato com o escritório por telefone no número 561-338-0037, gratuitamente pelo 800-732-2889 ou via email.