Los Inversores a Escala Nacional están Reclamando por Pérdidas contra UBS por Notas Estructuradas (Principal Protected Notes) Respaldadas por Lehman Brothers

UBS se enfrenta a una serie de reclamaciones de los inversores por vender notas estructuradas como principal protected notes respaldadas por la ya desaparecida Lehman Brothers. UBS había tergiversado la seguridad de las notas porque sabía de la desastrosa situación financiera de Lehman un año antes de que Lehman se derrumbó. En realidad, eran préstamos a Lehman para ayudarle a permanecer solvente. Asesores financieros de UBS también fueron llevados a creer que las notes eran inversiones seguras, y siguieron a vender a los inversores después de que la condición financiera de Lehman había empeorado. Como resultado, los inversores se quedaron con una inversión inadecuada y riesgosa que generó pérdidas dramáticas para su cartera.

Un principal protected note es una inversión con una tasa de garantía de devolución de por lo menos la cantidad invertida. Las inversiones de renta fija tradicionales como CDs y bonos proporcionan seguridad de inversión y modesto rendimientos con poco o ningún riesgo de pérdida de capital, mientras que las acciones tienen el potencial para ofrecer mayores rendimientos, pero con un riesgo mucho mayor. En los últimos años, los inversores han preferido a productos estructurados como principal protected notes que ofrecen seguridad y potencial de crecimiento para su principal. Principal protected notes están vinculados a una amplia gama de inversiones subyacentes que pueden incluir índices, fondos mutuos, acciones, y fondos de proteccion. En el corazón de un principal protected note es una garantía - típicamente garantizando 100% del capital invertido, cuando la nota se mantiene a la madurez. Esto significa que independientemente de las condiciones del mercado, los inversores reciban nuevamente todo el dinero que invirtieron más el retorno de los activos subyacentes.

La FINRA ha multado a UBS $2,5 millones por sus prácticas de ventas con respecto a productos estructurados de Lehman. FINRA también ordenó UBS a pagar $8,5 millones en restitución a los inversores de notas de Lehman - aproximadamente $1 billón en notas fueron vendidos a los inversores. Sin embargo, los inversores sólo pueden ser capaces de recuperarse de tan poco como 10 centavos por cada dólar.

Los inversores también deben entender que principal protected notes están sujetos al riesgo de crédito del emisor. En consecuencia, si un emisor no es financieramente sólido, no puede garantizar 100% el reembolso del principal al vencimiento a un inversor si se deteriora la inversión subyacente. UBS había tergiversado los principal protected notes por no revelar la asociación de Lehman Brothers con la inversión a los clientes, que dejó a los inversores con notas inútiles que no pueden ser reembolsados debido a insolvencia de Lehman. Sin embargo, los inversores pueden reclamar daños contra UBS para recuperar pérdidas por tergiversar las notas, que engañó a miles de clientes en una inversión inadecuada y riesgosa.

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Esta entrada de blog de los derechos de los inversores es por Las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A.

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