Investigaciones Actuales

Representación a inversionistas hispanos en todo Estados Unidos

Nosotros siempre estamos trabajando en un número de casos que incluyen reclamos de todas magnitudes, debido a la conducta inadecuada de agencias de corretaje, de seguros y de otras agencias de servicio financiero. Estos reclamos a menudo están basados en la ley de valores, ley de mercancía, fraude, incumplimiento del deber fiduciario, negligencia, recomendaciones inapropiadas, comercio excesivo y comercio no autorizado, entre otras violaciones de ley envolviendo una variedad de inversiones. Sin embargo, en cualquier momento dado, nosotros podemos enfocarnos en ciertos tipos de casos particulares y activamente investigar ciertas agencias financieras, asesores y productos. Al presente, estamos enfocados en los siguientes tipos de casos:


Representamos a clientes hispanos internacionales y domésticos en procesos de arbitraje a través de todo Estados Unidos con la ayuda de nuestros abogados de habla hispana y los mejores intérpretes y traductores.


Casos de Inversiones Alternas

Las inversiones alternas incluyen una amplia variedad de inversiones que no pertenecen a las categorías tradicionales de valores y bonos. En teoría, cualquier cosa que no sea una inversión de capital accionario tradicional - acciones comunes y preferidas, o un bono tradicional, deudas de cupón y de cupón cero - se considera una inversión alterna. Por lo tanto, la categoría de inversiones alternas incluye productos estructurados, convertibles reversos, fondos de protección, inversiones de calidad privadas, bonos de alto rendimiento (bonos basura), fondos de inversiones inmobiliarias (REITs) no comerciados, fondos comerciados en bolsa y muchos otros.

Las inversiones alternas son generalmente bien complejas y presentan amplios riesgos y problemas de regulación, incluyendo problemas de idoneidad y de divulgación, liquidez limitada, falta de transparencia, estructuras de pago opacas (a menudo caras), falta de actividad en el mercado secundario y dificultad en la fijación de precios. Estas características hacen que sea difícil para los corredores e inversionistas entender y apreciar completamente los peligros y riesgos asociados con las inversiones alternas. Por otro lado, esto hace que sea difícil para el corredor, si no imposible, proveer una divulgación completa y balanceada acerca de la inversión alterna y sus riesgos.

En adición, la mayoría de las inversiones alternas le pagan comisiones altas a la agencia de corretaje que las vende y altos cargos a la agencia que las estructura (a menudo la misma agencia). Como consecuencia, las agencias de corretaje tienen mayor incentivo para vender estas inversiones.

Casos de Convertibles Reversos - Los Convertibles Reversos a menudo son vendidos a inversionistas como inversiones seguras que producen ingresos. No lo son. Los convertibles reversos son, en realidad, combinaciones de opciones complejas que ponen en riesgo el capital del inversionista. El pagaré a corto plazo y de alto rendimiento que los inversionistas piensan que están comprando está conectado al rendimiento de un "activo de referencia", por lo que, si el valor del activo de referencia declina, el inversionista recibe el activo devaluado en su fecha de vencimiento en vez de una devolución del capital en efectivo. Es por eso que la FINRA ha advertido que estos productos no son adecuados para inversionistas con cuentas no aprobadas para el comercio de opciones. Estos productos estructurados son tan opacos y complejos que ningún asesor de inversiones común y corriente puede evaluarlos apropiadamente ni revelarles los riesgos a los inversionistas.

Casos de Productos Estructurados - Nosotros actualmente estamos representando a clientes que compraron productos estructurados. Estos productos son complejos, productos financieros guiados por opciones que aparentan pagar un rendimiento más alto. Éstos a menudo son mercadeados como si brindaran seguridad, pero en realidad no son más que la deuda sin garantía del emisor. Generalmente son sobrevaluados e ilíquidos. La mayoría de los clientes no entiende estos productos complejos y, en muchos casos, los corredores que los venden tampoco.

Casos de Inversiones Privadas/(Reg D Offerings) - Nosotros actualmente estamos representando a clientes que buscan recuperar las pérdidas sufridas en diferentes inversiones privadas. Las colocaciones privadas (también conocidas como "Reg D offerings" de la regulación federal que las exime del requisito de registro) son un artículo perenne en la "Lista de las Primeras Diez Estafas en Inversiones" de los reguladores estatales. En adición a los altos riesgos asociados con las colocaciones privadas, aun sin haber deshonestidad envuelta, existe el riesgo de un fraude total. Desafortunadamente, el riesgo de fraude y otros riesgos asociados con las colocaciones privadas a menudo están bien escondidos hasta que un grupo de ellas se derrumba y reciben atención de la prensa. Los abusos de prácticas de venta comunes envuelven: (a) clasificar indebidamente a inversionistas como "acreditados" (por ej.: que satisfacen ciertos criterios de ingreso y poder adquisitivo) cuando no lo son, (b) representar inadecuadamente y omitir la divulgación de hechos y riesgos substanciales, los cuales, si son revelados apropiadamente, causarían que el inversionista no comprara la inversión, y (c) recomendar una inversión inadecuada.

Casos de Fondos de Inversiones Inmobiliarias (REITs) No Comerciados - Estamos representando a inversionistas que, como otros miles, tienen fondos atados en REITs no comerciados. Estas inversiones son ilíquidas, envuelven pagos de cargos exorbitantes, envuelven riesgos substanciales y falsamente aparentan tener poca o ninguna volatilidad.

Casos de Fondos Comerciados en Bolsa (ETFs) - Los fondos comerciados en bolsa se han hecho enormemente populares, pero están plagados de una cantidad de riesgos que no han sido revelados adecuadamente y por lo tanto no son bien entendidos por la mayoría de los inversionistas. Los fondos comerciados en bolsa, como los fondos mutuos cerrados, pueden ser comerciados a precio de prima o de descuento de su valor de activo neto. Existe la creencia de que los precios de mercado de los fondos comerciados en bolsa varían sólo ligeramente comparados con el valor de activo neto subyacente, pero esto es cierto sólo para los fondos comerciados en bolsa que son grandemente comerciados y líquidos, tales como los S&P 500 Index SPDR. Otros fondos ligeramente comerciados y menos líquidos pueden ser comerciados a precios de prima significantes o descuentos de su valor de activo neto. Muchos ETFs están basados en pequeños índices de mercado o nichos y pueden ser bien volátiles. Mientras muchos inversionistas han invertido en ETFs, un estudio de Charles Schwab concluyó que la mayoría de ellos no entiende el producto.

Casos de Fondos de Protección - Nosotros regularmente representamos a inversionistas que han perdido cantidades substanciales de dinero invirtiendo en fondos de protección. "Fondo de Protección" es un término que ha sido usado para describir y promocionar una variedad de grupos de inversión. Una característica común entre los varios tipos de fondos de protección es que éstos operan sin ser registrados o supervisados por los reguladores estatales o federales, o cualquier organización autorreguladora (SRO). Dado el velo de secretismo que rodea a la mayoría de los fondos de protección, la conveniencia de completa divulgación es a menudo un problema significante. El secretismo también les ha presentado a los administradores inescrupulosos de fondos de protección la oportunidad para despistar y defraudar a inversionistas.

Casos de Fondos Cerrados - Los fondos cerrados son tipos de compañías de inversiones que venden sus acciones en una oferta pública inicial y luego las comercian como acciones en el mercado secundario. Éstos vienen en muchas variedades y tienen diferentes objetivos, estrategias, riesgos, cargos y volatilidad. Durante los primeros ocho meses del 2011, según se informa, los inversionistas perdieron más de mil millones de dólares en fondos cerrados, muchos de los cuales fueron inadecuados y mal representados.

Casos de Anualidad Variable - Nosotros estamos envueltos rutinariamente en un número de casos de anualidad variable procedentes de las recomendaciones y explicaciones inapropiadas de una agencia de corretaje a sus clientes.

Casos de Títulos Hipotecarios y Obligaciones de Deuda Garantizadas (CDO) - Nosotros seguimos dispuestos a representar a clientes que han sufrido daños como resultado del desastre en préstamos hipotecarios de alto riesgo y la debacle de inversiones CDO. Muchos de estos valores fueron vendidos indebidamente como una alternativa bien segura de inversiones de bajo riesgo para bonos AAA.

Casos de Abuso de Ancianos - A través de los años, nuestra firma ha estado ocupada con un creciente número de casos que envuelven abuso financiero (maltrato) de personas mayores. Desafortunadamente, las personas mayores se han convertido en el centro de atención de un número de agencias de valores y seguros inescrupulosas. En cuanto a esto, un reciente estudio establece que el conocimiento acerca de asuntos financieros disminuye un 2% cada año después de los 60 años de edad, mientras que al mismo tiempo, la confianza de ser bien entendido en finanzas aumenta. El estudio incluyó una prueba que midió el conocimiento en inversiones, seguros, crédito y conceptos básicos de dinero. Aquéllos que estaban en sus 60 años de edad obtuvieron un 59% de respuestas correctas, mientras que los que estaban en sus 80 años de edad o más obtuvieron un 30%. La gente que tiene más de 60 años de edad controla la mitad de la riqueza en Estados Unidos. Éstos, generalmente, no sólo desconocen que han perdido capacidad, sino que se sienten sobreconfiados en cuanto a su habilidad para tomar decisiones financieras. No es solamente que los estadounidenses sobre la edad de 60 años tendrán la tendencia de cometer errores financieros, también es que éstos son un atractivo blanco de ataque para los promotores de fraude. Las personas mayores son un 12% de la población pero constituyen un 35% de las víctimas de fraude, según El Concilio Nacional sobre Envejecimiento. Afortunadamente, hay muchas protecciones que la ley provee para personas mayores que han sido victimizadas.

Estafas de Retiro Anticipado - Nosotros hemos representado a un número de "personas del auge de natalidad" (baby boomers) que trabajaron durante toda su carrera profesional para grandes compañías con planes de retiro tradicionales y que han elegido la opción de tomar la suma total del dinero de retiro en vez de la pensión tradicional. Estos retirados eligieron la opción de la suma total basándose en los consejos de profesionales financieros de confianza, quienes les recomendaron esa opción porque supuestamente proveería un ingreso mensual de retiro más alto y también la oportunidad de hacer crecer la inversión con poco o ningún riesgo. En estos casos, el profesional financiero recomendó indebidamente la opción de suma total porque ésa era la única manera en la que su agencia podría ganar control de los activos de retiro y generar comisiones. Los inversionistas sufrieron pérdidas substanciales.

Casos de Denunciantes en la Industria de Servicios Financieros - Recientemente, las leyes han sido cambiadas para permitir el pago de recompensas a empleados de la industria de servicios financieros que provean ayuda substancial a agencias reguladoras para la identificación y prevención de fraudes. La ley reconoce que los empleados en la industria de servicios financieros a menudo son "la primera línea de defensa" para detectar y prevenir que los fraudes sean más penetrantes. Por tal razón, la ley autoriza el pago de recompensas a empleados de la industria de servicios financieros que van desde un 10% hasta un 30% de las multas o penalidades cobradas en exceso de $1 millón.

Asuntos de Empleo - Nosotros regularmente representamos a clientes en disputas de empleo, desde oficiales de alto rango hasta asistentes de ventas. Tales disputas generalmente envuelven asuntos de despido, de préstamos y de acuerdos contractuales.

Reclamos de Mal Corretaje - Nuestra firma está envuelta de manera rutinaria en casos que surgen de actos comunes de conducta inadecuada de parte de un corredor en particular y su agencia. Tales acciones están basadas en representaciones inadecuadas de hechos substanciales y manejo inadecuado de fondos de inversionistas, entre otras cosas.

Procesos Reguladores (Autorreguladores) - Nosotros continuamente representamos a clientes que son blanco de ataque o testigos en acciones reguladoras traídas por la SEC, la CFTC, la FINRA, la NFA y varias autoridades estatales. El señor Pearce es uno de los pocos abogados en toda la nación que no solamente ha vencido a la SEC, sino que también ha recuperado los cargos y costos de abogado de sus clientes.

Reclamos de Asesores de Inversiones/Administradores de Dinero Profesionales Registrados - Nosotros actualmente representamos a clientes con reclamos basados en el manejo indebido de sus cuentas de parte de agencias registradas de asesores de inversiones y administradores de dinero profesionales.

Casos e Investigación de Fondos de Bonos Closed-End

Un fondo de bonos "closed-end" es una empresa de inversion cotizada públicamente que recauda una cantidad de capital fija a través de una oferta pública inicial (IPO) para comprar y mantener bonos durante un determinado período. El fondo closed-end es estructurado, enumerado y comerciado como una acción, generalmente en una gran bolsa. Muchos inversores confunden fondos de bonos closed-end con los más tradicionales fondos de Inversión "open-end." Sin embargo, hay diferencias: una vez que el fondo empieza a operar, un fondo de bonos closed-end está cerrado a nuevo capital; acciones de fondos closed-end comercian en una bolsa de valores en lugar de ser redimido directamente por el fondo; las acciones de un fondo de bonos closed-end pueden ser compradas o vendidas durante todo el día frente a un fondo open-end que puede comercializarse sólo en el precio de cierre al final de la jornada del mercado; fondos de bonos closed-end a menudo venden a una prima o descuento al valor del activo neto (NAV), pero un fondo open-end vende por su (NAV); y fondos de bonos closed-end pueden poseer una mayor cantidad de inversiones sin liquidez que los fondos closed-end.

Firmas de corretaje a menudo omiten revelar los riesgos asociados a los fondos de bonos closed-end. A continuación se muestran algunos de los hechos importantes que las firmas de corretaje dejan de informar a los inversores: el primer 5% de dinero de los inversores en una IPO de closed-end entra directamente al bolsillo de la gente que vende el fondo como una comisión; fondos de bonos closed-end no son activamente gestionados - esto significa que los bonos se aguantan hasta una fecha determinada y venden al precio prevaleciente con ganancias o pérdidas; acciones de closed-end generalmente comercian por menos de su (NAV) porque las firmas de corretaje deliberadamente venden estos IPOs en el pico del mercado cuando el entusiasmo esta aumentado y las acciones están posicionadas a caer; y acciones de IPOs de bonos closed-end son muy volátiles. Así que ¿por qué son los inversores aún siendo dirigidos por sus corredores a los fondos close-end, particularmente ésos en una IPO? Por las comisiones!

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