¿Fue David Lerner/Apple Real Estate Investment Trust una inversión inadecuada?

Muchos inversores han llamado a mi oficina y preguntaron si el David Lerner/Apple Real Estate Investment Trust fue una inversión inadecuada para ellos. David Lerner/Apple Real Estate Investment Trust es un REIT no transables. Para la mayoría de los inversores, liquidez, tolerancia de ingresos y riesgo son una preocupación pero si están ancianos y jubilados son primordiales! Si tiene limitados recursos y capacidad para generar ingresos de otras fuentes para satisfacer su liquidez e ingresos entonces necesita un REIT no transables es una inversión inadecuada. Asimismo, si usted no puede pagar un riesgo de pérdida total, REIT especulativa no transables es inversiones inadecuadas. El problema de la idoneidad se agrava cuando la cartera de los inversores se concentra en inversiones de REIT no transables. Una regla es que no más del 10% de la cartera de inversiones de nadie debe concentrarse en inversiones inmobiliarias, incluyendo inversiones REIT, y que porcentaje debería ser mucho menos como una persona alcanza la jubilación y los avances en la edad, quizás cero!

Cada empresa de corretaje tiene la responsabilidad de "conocer al cliente" y tomar una determinación de cliente específico "IDONEIDAD" para cada recomendación de inversión. La "regla de idoneidad," regla de FINRA 2111, requiere que un firme o persona asociada "tienen una base razonable para creer que una estrategia recomendada de transacción o inversión que implique una seguridad o valores es adecuada para el cliente, basado en la información obtenida a través de la diligencia razonable del miembro o persona asociada para determinar el perfil de inversión del cliente". Esta es una nueva regla pero contiene las principales funciones de la anterior National Association of Securities Dealers "(NASD) y las reglas de idoneidad de la New York Stock Exchange ("NYSE") y codifica interpretaciones de dichas normas. Las firmas de corretaje y sus personas asociadas siempre han tenido la responsabilidad de hacer recomendaciones adecuadas a la luz de individuos en señalar objetivos de inversión y condición financiera, situación fiscal y otros factores pertinentes. Según FINRA, algunas inversiones de REIT no transables no son adecuados para cualquier persona basada en los términos de la oferta, tergiversaciones e irrazonables proyecciones por los promotores (véase el comunicado de prensa FINRA "FINRA Issues Investor Alert on Public Non-Traded REITs").

La causa principal del aumento del número de llamadas de teléfono a nuestra oficina en los últimos cinco años es de muchos ancianos y retirados que han sido dirigidos en inversiones de REIT no transables como han disminuido los rendimientos en otros ingresos produciendo inversiones. Según muchos inversores, los REIT fueron recomendado como seguro, seguro y estable para producir inversiones que sonaban a ser exactamente lo que muchos ancianos querían y necesitaban ingresos. Pero estos productos ofrecen escasa liquidez para aquellos inversores que, en esta etapa de su vida, están probables que deba echar sus ahorros de inversión para apoyar su estilo de vida o para emergencias médicas y otras. No existe ningún mercado público, pronto rescate de acciones en REITs suele ser muy limitada, y los honorarios asociados con la venta de estos productos pueden ser alta y erosionar el retorno total, si pueden venderse en todo. Además, muchas de estas inversiones verdaderamente no generan ingresos pero hacen distribuciones con dinero prestado, con la nueva ampliación de capital, o por un retorno del capital en lugar de un retorno de la inversión que se puede detener en cualquier momento. Aunque un REIT no transables puede ofrecer algunos beneficios de diversificación como parte de una cartera equilibrada, todos tienen características de riesgo subyacentes que los hacen adecuados para determinados inversores, especialmente los inversores ancianos jubilados inversor con recursos financieros limitados.

Cuando cualquier inversor de David Lerner/Apple Real Estate Investment Trust llama a nuestra oficina, nosotros haremos un cliente específica determinación de idoneidad después de aprender los "hechos esenciales" relativos a ese inversor. Pediremos, igual que su corredor de bolsa deberia haber preguntado, por su edad, experiencia de inversión, necesidades de liquidez de horizonte de tiempo (longitud de tiempo que podrían mantener la inversión sin necesidad de que el principal), riesgo tolerancia, otros inversiones y la situación financiera en términos de valor, y estado fiscal. Todos estos factores son relevantes para la adecuación y determinación y más pesan contra la propiedad de inversiones de REIT por inversores ancianos jubilados. Si creemos que una empresa de corretaje o sus representantes formulados una recomendación inadecuada que cualquier persona invertir en un REIT no transables, recomendamos que presente una reclamación de arbitraje FINRA y tratar de recuperar sus pérdidas.

El más importante de los derechos de los inversores es el derecho a ser informado! Durante más de 33 años, el Sr. Pearce ha enjuciado, arbitrado y mediado cientos de conflictos relacionados con títulos complejos, productos básicos y cuestiones de derecho de la inversión. Nuestra firma de abogados está dedicado a proteger los derechos de los inversores de todo el país! SE HABLE ESPAÑOL. Por favor visite nuestro sitio Web, www.secatty.com, publicar un comentario, llame al (800) 732 2889 o envie un mensaje a Sr. Pearce por correo electrónico a pearce@rwpearce.com para obtener respuestas a cualquiera de sus preguntas acerca de esta entrada de blog o los relacionados con la materia.

Esta entrada de blog de los derechos de los inversores es por Las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A.

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