72 (t) Jubilación anticipada: ¡no para mí!

El artículo 72 t) del Código de Rentas Internas suele ser presentado como el secreto de la jubilación anticipada por corredores y asesores financieros en seminarios y almuerzos gratuitos para los empleados de las principales empresas con planes de participación en los beneficios y de pensiones y 401 k). Las presentaciones se hacen en hoteles y restaurantes de lujo para inducir a los empleados a jubilarse o a cobrar sus 401(k) antes de lo que podrían haber hecho de otro modo, a través de una laguna bastante desconocida que permite evitar la penalización del IRS por retiro anticipado. A los empleados también se les promete que pueden cobrar sus ahorros para la jubilación a los 40 o 50 años, reinvertir el dinero y vivir de las ganancias por el resto de sus vidas. Pero hay mucho más en los beneficios de jubilación anticipada que sólo evitar la penalidad del IRS.

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Colocación privada/Reg. D Ofertas

Las Colocaciones Privadas han sido históricamente la primera fuente de financiación de muchas de nuestras mayores empresas en América. Desafortunadamente, también han sido la fuente número uno de fraude de inversión en América. La buena noticia para las víctimas de tales fraudes es que los abogados de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. tienen más de 40 años de experiencia investigando y procesando a los autores de este tipo de estafas. Por lo general, estas ofertas de valores están exentas de registro en virtud de las leyes de valores federales y estatales si el emisor cumple con la estricta letra de las leyes. La Regla D es sólo una de las exenciones en las que suelen basarse los estafadores para tratar de evitar la divulgación de hechos importantes relacionados con una empresa que podrían haber influido en su decisión de invertir. Según el abogado Pearce, el carácter privado de la inversión ha dado a muchos corredores sin escrúpulos la oportunidad de obtener beneficios vendiendo estos productos no autorizados debido a que muchas empresas de corretaje no supervisan a su personal de ventas. Estas inversiones plantean el mayor número de riesgos a los inversores, no tienen liquidez, pagan las comisiones más altas y han hecho que los inversores pierdan miles de millones de dólares. Representación de clientes en toda la Florida y en todo el país Aunque el mercado de la colocación privada es una fuente importante para el crecimiento de las pequeñas empresas, los inversores deben tener cuidado con el fraude, la iliquidez, las cifras de valoración, los abusos en las prácticas de venta y los materiales de marketing emitidos con declaraciones inexactas u omitiendo información pertinente para tomar una decisión de inversión acertada. Los siguientes son algunos de los principales riesgos asociados con la inversión en colocaciones privadas: Divulgación inadecuada: el material de comercialización de las colocaciones privadas se publica a menudo con declaraciones inexactas o información omitida, que son necesarias para tomar una decisión de inversión fundamentada. Falta de liquidez - Las colocaciones privadas son inversiones ilíquidas. Los reembolsos suelen estar restringidos, lo que significa que el dinero puede estar bloqueado durante meses o incluso años. No se negocian públicamente, y no hay un mercado secundario listo donde se puedan vender los valores. Valoración imprecisa - Dado que no existe un mercado listo para las colocaciones privadas, la valoración se deja en manos de modelos matemáticos que pueden utilizar factores poco fiables. A menudo, las valoraciones se dejan en manos de estimaciones personales. Diligencia debida insuficiente del corredor - Los corredores que venden colocaciones privadas de riesgo deben llevar a cabo rigurosos procedimientos de diligencia debida antes de ofrecerlas a sus clientes. Sin embargo, demasiados corredores de bolsa ignoran las señales de alarma que podrían evitar que los clientes sufrieran pérdidas en sus inversiones. Si un agente de bolsa carece de información importante sobre un emisor de colocaciones privadas o sobre los valores que recomienda, el agente de bolsa debe revelar este hecho junto con los riesgos que se derivan de la falta de información. Sin embargo, no se permite a un corredor-traficante confiar ciegamente en un emisor para obtener información sobre una empresa, ni tampoco puede confiar en la información proporcionada por el emisor o su asesor en lugar de llevar a cabo su propia investigación razonable. Se exige a los corredores-traficantes que ejerzan un alto grado de cuidado en la investigación y verificación de las declaraciones y reclamaciones de un emisor. Incluso si los clientes de un corredor-traficante son inversionistas sofisticados y bien educados, no se obvia su deber de llevar a cabo una investigación razonable. Para más información sobre Colocaciones Privadas/ Reg. D Offerings y nuestros casos e investigaciones, haga clic en los siguientes enlaces: Inversionistas de GPB Capital Fund: ¿Cómo recuperan sus pérdidas de inversión en GPB Capital? Invertir en Colocaciones Privadas/ Reg. D Offerings EquiAlt Private Placement Investments CONSULTA INICIAL GRATUITA CON ABOGADOS DE COLOCACIÓN PRIVADA Y REGLAMENTACIÓN D DE INVERSIÓN La Oficina Jurídica de Robert Wayne Pearce, P.A. entiende lo que está en juego en la Colocación Privada y la Regulación D de asuntos de ley de inversión y se esfuerza constantemente por asegurar el resultado más favorable posible. El abogado Pearce proporciona una revisión completa de su caso y explica completamente sus opciones legales. La firma trabaja para asegurar que usted tenga toda la información necesaria para tomar una decisión sólida antes de que se tome cualquier acción en su caso. Para la representación dedicada por un bufete de abogados con experiencia sustancial en todo tipo de disputas de valores, productos básicos e inversiones, póngase en contacto con el bufete por teléfono al 561-338-0037 o gratis al 800-732-2889 o por correo electrónico.

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Abogados que recuperan las pérdidas de inversión del Exchange Traded Fund (ETF) y del Exchange Traded Note (ETN)

Los corredores y sus clientes inversores pueden pensar que entienden estas inversiones, pero nosotros en el bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A. vemos y escuchamos otra cosa. Según el abogado Pearce una idea equivocada generalizada es que comercian como fondos mutuos de capital abierto; equivocado, comercian como fondos de capital cerrado, con una prima o descuento a su valor real de activos netos. Muchos de los ETFs de nicho en el mercado son fondos muy pequeños e ilíquidos y, por consiguiente, muy volátiles. Algunos ETF y ETN están muy apalancados, utilizan estrategias de negociación a corto plazo e invierten en derivados o en fondos de cobertura que aumentan el riesgo de pérdida. Los ETN añaden a la mezcla el riesgo de crédito de los emisores, por lo que la diligencia debida del emisor es muy importante para una decisión de inversión. La representación de clientes en toda la Florida y a nivel nacional ETFs se han vuelto más complejos en los últimos años. Wall Street, en sus esfuerzos por generar más beneficios, ha creado numerosos ETF que utilizan el apalancamiento y se centran en sectores de mercado más estrechos, lo que aumenta el riesgo para los inversores. Por lo tanto, los inversionistas que consideren los ETFs deben evaluar cada inversión en ETFs individualmente y no asumir que todos los ETFs son iguales. Dos tipos de ETF que plantean un riesgo significativo para las carteras de los inversores son los fondos apalancados y los fondos apalancados inversamente. El apalancamiento es una técnica utilizada en la industria financiera para multiplicar las ganancias de la inversión mediante el uso de dinero prestado. Sin embargo, si una inversión está generando pérdidas, el dinero puede perderse a una tasa múltiple debido a la cantidad de dinero que se debe. Los ETF apalancados buscan entregar múltiplos del rendimiento de un índice utilizando fondos prestados. Los fondos apalancados inversos también utilizan fondos prestados para lograr múltiplos del movimiento opuesto de un índice empleando una gama de estrategias de inversión como los swaps, los contratos de futuros y otras inversiones en derivados. Así pues, los fondos apalancados y los fondos apalancados inversos pueden perder muchas veces su valor en un solo día, lo que en última instancia podría dar lugar a importantes pérdidas para los inversores. Los pagarés negociables en bolsa (ETN) son obligaciones de deuda no garantizada, normalmente emitidas por un banco u otro tipo de institución financiera, que se negocian en una bolsa. Se diferencian de los bonos tradicionales en muchos aspectos. Por ejemplo, los ETN no suelen hacer ningún pago de intereses a los inversores. En su lugar, el emisor pretende pagar al titular del ETN una cantidad determinada por el rendimiento del índice subyacente en la fecha de vencimiento del ETN - 10, 30, o en algunos casos incluso 40 años desde la emisión - menos cualquier comisión. Los ETN se negocian en las bolsas durante todo el día a precios determinados por el mercado, similares a los de las acciones. Las ETN no compran ni poseen activos para duplicar el rendimiento del índice subyacente, y no son sociedades de inversión registradas y, por lo tanto, no están sujetas a los mismos requisitos de registro, divulgación y otros requisitos reglamentarios que la mayoría de los ETF o fondos de inversión. Para obtener más información sobre los ETF y ETN y nuestros casos e investigaciones, haga clic en los siguientes enlaces: Inversionistas de Notas Negociables en la Bolsa de UBS ETRAC: ¿Cómo recuperan sus pérdidas de inversión en UBS ETRAC? Invertir en ETFs CONSULTA INICIAL GRATUITA CON ABOGADOS DE DISPUTA DE INVERSIÓN DE ETF Y ETN El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A. entiende lo que está en juego en los valores, las materias primas y los asuntos legales de inversión de ETF y ETN y se esfuerza constantemente por asegurar el resultado más favorable posible. El abogado Pearce proporciona una revisión completa de su caso y explica completamente sus opciones legales. La firma trabaja para asegurar que usted tenga toda la información necesaria para tomar una decisión sensata antes de que se tome cualquier acción en su caso. Para la representación dedicada por un bufete de abogados con experiencia sustancial en todo tipo de disputas de valores, productos básicos e inversiones, póngase en contacto con el bufete por teléfono al 561-338-0037 o gratis al 800-732-2889 o por correo electrónico.

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Abogados que recuperan las pérdidas de inversión del Fondo de Bonos de Puerto Rico de UBS

El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A. está actualmente investigando los fondos de bonos de UBS Puerto Rico y tratando de recuperar las pérdidas de muchos inversores que residen en Puerto Rico. Muchos inversionistas compraron la deuda de la isla a través de fondos mutuos de capital cerrado, que en muchos casos tenían más del 70 por ciento de los activos en bonos puertorriqueños y empleaban apalancamiento. Se cree que el pronunciado descenso de los precios de los bonos puertorriqueños está vinculado a las preocupaciones por la contracción de la economía de Puerto Rico, la tasa de desempleo de dos dígitos y la deuda individual. Esos temores desencadenaron una ola de ventas que impulsó brevemente el rendimiento de algunos bonos puertorriqueños a más del 10 por ciento, lo que a su vez provocó una espiral descendente de los precios de los bonos.

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Nota Productos Estructurados Vinculados

El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A. ha tenido muchos casos relacionados con estos complejos productos hechos de una combinación de valores, incluyendo notas (IOU) vinculadas a otros activos como una acción o una cesta de acciones o derivados como opciones que pueden estar vinculadas a otros activos. Según el abogado Pearce, muchos corredores los han tergiversado como inversiones de renta fija para los jubilados que buscan complementar sus ingresos de jubilación para invertir en ellos. Muchos inversionistas que buscaban inversiones seguras fueron enganchados por las palabras falsas y engañosas "principal protegido" en los nombres de los productos, como las "Notas 100% protegidas por el principal" de Lehman Brothers que, en realidad, no eran más que obligaciones no garantizadas de una empresa ahora en quiebra y casi sin valor. Representando a clientes en toda Florida y a nivel nacional. Los productos estructurados ligados a notas se desarrollaron en los años 80 y se vendieron principalmente a inversores institucionales en los 90. En los últimos años, los corredores de bolsa se han dirigido cada vez más a los inversores minoristas generales. Aunque muchos de los productos vinculados a pagarés que se venden a los inversores minoristas se basan en acciones de primera categoría y de nombre familiar que forman parte de los índices S&P 500 o NASDAQ -100, las prácticas de venta de las empresas han creado preocupaciones sobre la forma en que se comercializan los productos a los inversores. En los últimos años se han vendido más de 100.000 millones de dólares en productos estructurados vinculados a notas, a menudo a inversores de alto nivel que buscan ganar más intereses al tiempo que protegen su capital. Además, tienden a pagar a los corredores comisiones más altas que las que pagan los productos de renta fija convencionales. CONSULTA INICIAL GRATUITA CON ABOGADOS DE DISPUTA DE INVERSIÓN DE BILLETES "PRINCIPALES PROTEGIDOS" El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A. entiende lo que está en juego en los asuntos de la ley de inversión de Pagarés Protegidos y se esfuerza constantemente por asegurar el resultado más favorable posible. El abogado Pearce provee una revisión completa de su caso y explica completamente sus opciones legales. La firma trabaja para asegurar que usted tenga toda la información necesaria para tomar una decisión sensata antes de que se tome cualquier acción en su caso. Para la representación dedicada por un bufete de abogados con experiencia sustancial en todo tipo de disputas de valores, productos básicos e inversiones, póngase en contacto con el bufete por teléfono al 561-338-0037 o gratis al 800-732-2889 o por correo electrónico.

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El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A. gana un premio de 6 millones de dólares contra UBS y UBS Puerto Rico

En un procedimiento de arbitraje contra UBS Financial Services, Inc. (UBS) y UBS Financial Services, Inc. de Puerto Rico (UBS-PR), el bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A. ganó 4,25 millones de dólares en daños compensatorios más intereses al 6,25% a partir del 28 de febrero de 2014 y costos de 170.000 dólares para uno de los clientes del bufete el mes pasado. A continuación se presenta un resumen de las acusaciones de nuestros clientes contra UBS y UBS-PR. Si usted o algún miembro de su familia recibió recomendaciones inadecuadas similares de UBS-PR y sus corredores de bolsa, o se encontró con una cuenta sobreconcentrada en bonos municipales de Puerto Rico y/o fondos de bonos cerrados, o si pidió prestado dinero a UBS y utilizó sus inversiones como garantía de préstamo, es posible que podamos ayudarle a recuperar sus pérdidas. Comuníquese con nuestra oficina lo antes posible para una consulta gratuita sobre su caso. El tiempo es esencial!

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Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT)

Así como las sociedades limitadas de bienes raíces proliferaron en los años 80 y 90, los fideicomisos de inversión inmobiliaria no comercializados (REIT) fueron la inversión inmobiliaria del día de la última década. En muchos casos manejados por las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., las solicitudes de venta eran flagrantes tergiversaciones sobre el historial de los patrocinadores, las valoraciones del mercado, las tasas de rendimiento, la liquidez, los riesgos y los honorarios. Desafortunadamente, el abogado Pearce dice que los inversores se están dando cuenta de que han sido engañados por los promotores de muchos REITs no comercializados, como el Apple REITs, Cornerstone REITs y otros. Representando a clientes en toda la Florida y en todo el país. Se habla español Invertir en REITs no comercializados no es para todos. Los inversionistas deben entender que estas son inversiones complejas y riesgosas. En primer lugar, las distribuciones de REIT nunca están garantizadas. La Junta Directiva de REIT decide cuando y la cantidad de cualquier distribución. La falta de un mercado que cotice en bolsa crea problemas de iliquidez y de valoración. La amortización anticipada suele ser limitada y puede ser costosa. Los REIT no negociados pueden ser costosos debido a las comisiones de anticipo y a los "costos de emisión" que pueden estar ocultos a los inversores. La mayoría de los REIT no negociados comienzan como fondos ciegos, que aún no han especificado las propiedades que se van a comprar. La diversificación de las propiedades dentro de los REIT no siempre está presente, lo que aumenta el riesgo de estas inversiones. Para obtener más información acerca de los REITs y una lista completa de nuestros casos e investigaciones de REIT, los enlaces de abajo: Nuestros archivos del blog de REIT CONSULTA INICIAL GRATUITA CON ABOGADOS DE DISPUTA DE INVERSIÓN DE BIENES INMUEBLES (REIT) El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A. entiende lo que está en juego en los asuntos de valores, materias primas y leyes de inversión de REIT y se esfuerza constantemente por asegurar el resultado más favorable posible. El abogado Pearce proporciona una revisión completa de su caso y explica completamente sus opciones legales. La firma trabaja para asegurar que usted tenga toda la información necesaria para tomar una decisión sólida antes de que se tome cualquier acción en su caso. Para la representación dedicada por un bufete de abogados con experiencia sustancial en todo tipo de disputas de valores, productos básicos e inversiones, póngase en contacto con el bufete por teléfono al 561-338-0037 o gratis al 800-732-2889 o por correo electrónico. También podemos organizar una reunión con usted en las oficinas ubicadas en Boca Ratón, Fort Lauderdale, Miami y West Palm Beach, Florida y en otros lugares.

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Invertir en fondos de cobertura

BÁSICOS Los fondos de cobertura son similares a los fondos mutuos en que reúnen e invierten el dinero de los inversores en un esfuerzo por obtener un rendimiento positivo. Sin embargo, los fondos de cobertura tienen estrategias de inversión más flexibles que los fondos mutuos. Muchos fondos de cobertura tratan de obtener beneficios en todo tipo de mercados utilizando el apalancamiento, la venta al descubierto y otras prácticas de inversión especulativa que no suelen utilizar los fondos mutuos.

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Invertir en fondos cotizados (ETF)

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son fondos mutuos de inversión registrados cuyas acciones se negocian en una bolsa de valores. Las acciones de los ETF suelen negociarse durante todo el día a precios establecidos por el mercado, al igual que las emisiones de acciones ordinarias.

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