La regla 2010 de la FIN RA establece que los miembros de la FINRA deben observar "altos estándares de honorabilidad comercial y principios justos y equitativos de comercio" en la conducción de sus negocios. Si cree que esta regla parece amplia, es porque lo es.
Y, por desgracia, los miembros de la FINRA no siempre están a la altura de estas elevadas normas prescritas en la Norma 2010 de la FINRA.
Entonces, ¿qué hacer si su corredor o asesor financiero no ha cumplido con sus obligaciones según FINRA 2010?
La mala conducta de los agentes de bolsa cuesta a los inversores millones de dólares en pérdidas de inversión cada año. Dichas pérdidas son a menudo el resultado de un fraude, una tergiversación o una supervisión negligente de su cuenta. Aunque esta mala conducta puede acarrear graves consecuencias financieras para usted, afortunadamente existen vías para exigir responsabilidades a estos infractores.
Si usted ha sufrido pérdidas que usted cree que son el resultado de su corredor de no mantener los altos estándares de honor comercial y principios equitativos de comercio, póngase en contacto con The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.
Hable de su caso con un abogado experto en pérdidas de inversiones lo antes posible para ver cómo puede recuperarse.
Resumen de otras normas notables de la FINRA
Normalmente, las normas de la FINRA describen la conducta específica prohibida por la propia norma. Por ejemplo:
- La norma 1122 de la FINRA prohíbe a los miembros de la FINRA y a otras personas presentar a la FINRA información de afiliación o registro que contenga datos incompletos o inexactos;
- La norma 2111 de la FINRA exige a los corredores que sólo recomienden inversiones o estrategias de inversión que sean adecuadas para el cliente; y
- La regla 5270 de la FINRA prohíbe la ejecución anticipada de operaciones en bloque.
Entonces, ¿dónde entra en juego la norma FINRA 2010?
A menudo, los inversores recurren a la Norma 2010 para hacer frente a conductas indebidas no descritas en otras normas de la FINRA. La Regla 2010 funciona como una disposición general para proteger a los inversores de la negligencia financiera y otras prácticas poco éticas por parte de los asesores e instituciones financieras.
¿Qué prohíbe la Norma 2010?
La Regla 2010 sanciona a los corredores por mala fe o por una conducta poco ética "relacionada con el negocio". Recibir una sanción en virtud de la Regla 2010 no significa necesariamente que el corredor haya violado la ley, aunque una violación de la ley de valores por sí misma apoya la conclusión de que un corredor violó la Regla 2010.
Las conductas consideradas poco éticas o inmorales, aunque no estén necesariamente prohibidas por la ley, autorizan la disciplina en virtud de la norma.
Requisito relacionado con la empresa
La Regla 2010 de FINRA exige que la supuesta mala conducta esté relacionada con el negocio para calificar para la disciplina bajo esta regla. En una acción disciplinaria de la FINRA de 2019, un Panel de Audiencia de la FINRA explicó que la relación entre las acciones poco éticas del miembro de la FINRA y la conducción de su negocio de valores no tienen que estar estrechamente conectadas.
Más bien, el Panel dio a entender que la Regla 2010 se extiende a cualquier conducta indebida que "se refleje en la capacidad de la persona asociada para cumplir con los requisitos reglamentarios del negocio de valores y para cumplir con [sus] deberes fiduciarios en el manejo del dinero de otras personas".
Ejemplos de infracciones de la norma FINRA 2010
En última instancia, cada caso en el que se alega la violación de la Regla 2010 requiere un análisis individual para determinar si la mala conducta equivale a una violación de la regla.
Para determinar si se ha infringido la norma, es necesario evaluar tanto la totalidad de las circunstancias como el contexto de la conducta indebida. Recuerde que la infracción de la Norma 2010 se produce incluso en circunstancias en las que el corredor no comete una infracción de la legislación estatal o federal.
Entre las acciones que se consideran una violación de la Regla 2010 se incluyen:
- Malversación de fondos de clientes o de un empleador;
- Compartir la información confidencial de los clientes sin aprobación;
- Falsificación de firmas;
- Hacer modificaciones en los documentos financieros importantes;
- Solicitar donaciones para beneficio personal u otros usos no autorizados;
- falsear la información financiera a los clientes; y
- Negarse a pagar los honorarios de los abogados y otros gastos después de iniciar un litigio contra un cliente.
Las alegaciones de la Regla 2010 surgen con frecuencia junto con las alegaciones de que un corredor ha violado otra Regla de la FINRA.
What evidence should you gather to prove a FINRA Rule 2010 violation?
The evidence you should gather to prove a FINRA Rule 2010 violation is the documentation that shows what was promised, what was done in your account, and why the conduct was not “just and equitable.” Rule 2010 equals an ethics standard because it evaluates honesty, fair dealing, and integrity across the entire broker–customer relationship.
Start by building a timeline: Communication = recommendation, Recommendation = transaction, and Transaction = outcome, so your goal is to connect messages to trades and trades to losses. Evidence should include account statements, trade confirmations, new account forms, risk-tolerance/investment-profile records, disclosures, and any notes from calls, meetings, or portal messages.
Don’t ignore modern “off-channel” communications, like texts, WhatsApp, or personal email, because those messages often contain the clearest misrepresentations or pressure tactics. If you suspect misconduct, preserve screenshots, export chat histories when possible, and avoid deleting anything; then at the Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., our securities lawyers can evaluate whether Rule 2010 fits alongside claims like unsuitable recommendations, unauthorized trading, or failure to supervise in a FINRA arbitration claim seeking to recover investment losses.
Póngase en contacto con un abogado especializado en pérdidas de inversiones para responder a sus preguntas sobre la Norma 2010
Podría decirse que el núcleo de la regulación de valores es FINRA 2010. Sin esta norma, los miembros de la FINRA no tendrían la obligación general de llevar a cabo sus actividades con unos niveles de honor e integridad tan elevados.
Por supuesto, incluso con la Regla 2010 en su lugar, los miembros de la FINRA inevitablemente caerá por debajo de estas normas. Cuando lo hagan, sepa que puede recurrir a The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.
With more than 45 years of experience representing investors and holding their brokers and financial advisors accountable for misconduct, you can be confident that our team has the knowledge and resources necessary to fight for you.
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