Esta es la guía definitiva para que los inversores comprendan el fraude y la mala conducta de los agentes de bolsa.
Durante más de 45 años, las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A. ha estado ayudando a los inversores a entender los corredores, corredores-agentes y las normas que rigen sus actividades.
Entendemos que los corredores y agentes de bolsa no siempre actúan en el mejor interés de sus clientes. Como resultado, hemos dedicado nuestra práctica a ayudar a los inversores que han sido perjudicados por corredores-agentes sin escrúpulos o negligentes a recuperar sus pérdidas a través de litigios o procedimientos de arbitraje.
En esta guía trataremos:
- Qué es el fraude de intermediario
- Los tipos de fraude más comunes en los que incurren los corredores-agentes son los siguientes
- Qué puede hacer si cree que su corredor-agente ha cometido fraude o conducta indebida
- Cómo protegerse del fraude y la mala conducta de los agentes de bolsa
- Acciones que puede emprender si ha sufrido pérdidas por fraude o mala conducta de un corredor de bolsa
¿Qué es el fraude entre agentes de bolsa?
El fraude de los agentes de bolsa se produce cuando éstos anteponen sus propios intereses financieros a los de sus clientes, violando así su deber fiduciario. El fraude puede adoptar muchas formas, como la manipulación de cuentas para generar más comisiones, la apropiación indebida de fondos de cuentas de clientes, la formulación de recomendaciones de inversión inadecuadas o incluso el robo descarado.
Los agentes de bolsa están sujetos a un alto nivel de diligencia en sus relaciones con los clientes. Deben actuar con cuidado, pericia y diligencia a la hora de recomendar inversiones, ejecutar operaciones y asesorar. Si no lo hacen, pueden ser considerados responsables de las pérdidas sufridas por sus clientes.
A veces el fraude es fácil de detectar, por ejemplo, si un corredor de bolsa roba fondos directamente de una cuenta. Otras veces puede ser más sutil, como recomendar inversiones que no se ajustan a las necesidades o la tolerancia al riesgo del cliente.
Cuando los inversores sufren pérdidas significativas debido a fraude o mala conducta de un corredor de bolsa, pueden ser capaces de recuperar daños y perjuicios a través de un proceso llamado arbitraje FINRA. En estas situaciones, lo mejor es consultar con un abogado especializado en valores para determinar la mejor forma de proceder.
¿Cuál es la diferencia entre fraude y conducta indebida de un corredor de bolsa?
El fraude entre agentes de bolsa es el acto intencionado de causar un perjuicio financiero a los clientes mediante declaraciones u omisiones falsas o engañosas o mediante prácticas deshonestas o poco éticas.
Por otra parte, la conducta indebida de un agente de bolsa se refiere a la negligencia de un agente de bolsa al incumplir sus responsabilidades y obligaciones, tal como se establece en las normas y reglamentos de la FINRA.
Por ejemplo, si un corredor-agente facilita información incorrecta a sus clientes o no toma medidas razonables para garantizar la exactitud de las declaraciones que realiza, podría considerarse una conducta indebida. Del mismo modo, recomendar inversiones que no son adecuadas para las necesidades o la tolerancia al riesgo de un cliente también puede considerarse una conducta indebida.
Las pérdidas de inversiones debidas a fraude o mala conducta pueden recuperarse mediante un arbitraje de la FINRA.
What records should I preserve if I suspect broker-dealer fraud or misconduct?
What records should you preserve if you suspect broker-dealer fraud or misconduct? You should preserve them because broker-dealer liability is proven by the “who, what, and why” of the recommendation—your investment profile, the disclosures you received, and the communications that show what was promised versus what was delivered.
At the Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., our lawyers typically start with account statements, trade confirmations, new account forms, and any risk-tolerance or objective documents, because a recommendation is unsuitable when it conflicts with your stated goals, liquidity needs, or risk capacity. A conflict is material when compensation, revenue-sharing, or product incentives influenced the recommendation more than your best interest.
You should also save emails, texts, direct messages, call notes, meeting invites, and screenshots, because communications are evidence even when they happened “off-channel,” and missing messages often explain timing, pressure tactics, or omitted risks. A timeline is a record because it links each trade to the solicitation, the representation, and the resulting losses.
¿Cuáles son los tipos más comunes de fraude entre agentes de bolsa?
Existe una gran variedad de esquemas de fraude de corredores-agentes, pero suele haber algunos más comunes que otros.
Cuando un corredor-agente no actúa en el mejor interés de su cliente, puede estar incurriendo en una o más de las siguientes prácticas:
Fraude en las inversiones de alto rendimiento
Los fraudes de inversiones de alto rendimiento se caracterizan por promesas de altos rendimientos de la inversión con poco o ningún riesgo. Estos tipos de fraude pueden implicar varias formas de inversión, incluidos valores, materias primas, bienes inmuebles u otras inversiones de gran valor. Puede identificar estas estafas por sus ofertas "demasiado buenas para ser verdad".
Los delincuentes pueden obtener inversiones de inversores mediante anuncios en Internet, correos electrónicos, redes sociales, bolsas de trabajo o incluso contactos personales.
También pueden utilizar técnicas de marketing masivo para llegar a un gran número de inversores potenciales a la vez. Una vez que el estafador ha recibido el dinero de la inversión, puede simplemente desaparecer con él o utilizarlo para financiar su propio estilo de vida. La inversión en sí puede incluso no existir.
Esquemas Ponzi y Piramidales
Las estafas piramidales y Ponzi utilizan el dinero recaudado de los nuevos inversores para pagar las elevadas tasas de rentabilidad prometidas a los primeros inversores de la estafa. Los pagos a lo largo del tiempo dan la primera impresión de que la estafa es una inversión legítima.
Sin embargo, con el tiempo, no hay suficientes nuevos inversores para hacer frente a los pagos y todo el plan se viene abajo. Cuando esto ocurre, las personas que invirtieron al principio del plan suelen perder todo su dinero. En estos sistemas, los inversores eran la única fuente de financiación.
Otros fraudes de agentes de bolsa
Además de la lista anterior, en The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., hemos encontrado que los siguientes tipos de fraude de valores también son comunes:
Mala conducta de un asesor de inversiones
Con mucho, el tipo más común de fraude de valores por intermediarios que nuestra empresa ve es la mala conducta de los corredores.
Se supone que los agentes de bolsa deben actuar en interés de sus clientes(deber fiduciario), pero algunos anteponen sus propios intereses a los de sus clientes. Por ejemplo, un corredor de bolsa puede recomendar a un cliente que invierta en una determinada acción o fondo de inversión porque le generará una comisión elevada, no porque sea una buena inversión para el cliente.
Otros ejemplos de mala conducta por parte de un asesor de inversiones o un agente de bolsa son:
- inversiones inadecuadas para sus clientes inversores;
- una falta de diversificación o una cartera "excesivamente concentrada";
- realizar transacciones en su cuenta de inversión sin autorización;
- tergiversación u omisión de hechos materiales;
- malversación de fondos de un cliente;
- mala praxis de un asesor financiero;
- compras y ventas excesivas de valores, también conocidas como "churning";
- Llamadas a los márgenes y liquidaciones forzadas inoportunas e inesperadas;
- e incluso el robo de los fondos de un cliente.
Notas estructuradas
Los pagarés estructurados son inversiones que suelen combinar valores de distintas clases de activos en una sola inversión para obtener el riesgo y el rendimiento deseados durante un periodo de tiempo. Son inversiones complejas que suelen ser malinterpretadas no solo por los inversores, sino también por los asesores financieros que las recomiendan.
Debido a su complejidad, es fácil que se tergiversen las condiciones de la inversión. Por ejemplo, un asesor puede decir a su cliente que una nota estructurada está "libre de riesgo" cuando, en realidad, existe un riesgo significativo de pérdida.
¿Qué medidas puede tomar si sospecha que se ha producido un fraude entre agentes de bolsa?
Los corredores-agentes deben registrarse en la FINRA para participar en el sector de valores, y el programa de arbitraje de la FINRA suele ocuparse de los litigios entre inversores y corredores-agentes en lugar de los procedimientos judiciales. En comparación con los procedimientos judiciales, el arbitraje de la FINRA suele ser más rápido, menos costoso y más privado.
Para obtener justicia por las pérdidas debidas al fraude de un corredor-agente, se recomienda presentar una reclamación ante el programa de arbitraje de FINRA. Se aconseja a los inversores que consulten con un abogado para conocer sus derechos y determinar si tienen una reclamación válida contra el corredor-agente o los profesionales financieros asociados. Un abogado con experiencia en fraudes de inversión puede proporcionar una valiosa orientación a lo largo del proceso.
Si usted ha perdido una cantidad significativa de sus inversiones debido a las actividades fraudulentas corredor-agente, no dude en pedir ayuda. Las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., pueden evaluar su caso y representarlo en el proceso de arbitraje FINRA para ayudarle a buscar justicia y recuperar sus pérdidas.
En los últimos 45 años, hemos ayudado a recuperar más de 175 millones de dólares para nuestros clientes en casos de arbitraje de valores. Somos una de las firmas de arbitraje FINRA con más experiencia del país y contamos con un historial de éxito probado.
Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para una evaluación gratuita de su caso. Revisaremos su caso, le explicaremos sus derechos y opciones legales y determinaremos si reúne los requisitos para presentar una reclamación contra el corredor de bolsa responsable o los profesionales financieros asociados. No espere, actúe ahora para proteger sus derechos y recuperar sus pérdidas. Llame al (800) 732-2889 o póngase en contacto con nosotros en línea para empezar.
