El Fraude de Las Notas de “100% Protección de Principal” de UBS Lehman Brothers

En abril de 2011, la autoridad de la industria financiera (FINRA) multó $2.5 millones a UBS Financial Services, Inc. (UBS) y ordenó a la casa de bolsa a pagar $8.25 millones en restitución por representaciones falsas y engañosas sobre la función de la "protección de principal" de las notas de 100% protección de principal emitidos por Lehman Brothers Holdings, Inc. (Lehman PPNs).

Comenzó en febrero de 2007 cuando UBS comenzó a servir como subscriptor de los PPNs de Lehman Brothers. En 2008, la crisis de crédito generó una contracción de los mercados financieros de Estados Unidos, que impactó a muchas instituciones financieras, incluyendo a Lehman Brothers. UBS sabía que Lehman Brothers y otras instituciones financieras tenían graves problemas financieros. No obstante, UBS continuó a suscribir Lehman PPNs y venderlos a sus mejores clientes. Después de llevar a cabo su investigación, FINRA llegó a la conclusión de que los corredores de UBS no entendía el Lehman PPN y engañaron a sus clientes. La razón de esta confusión fue falla de UBS de educar a sus asesores financieros y asegurar que entendian el riesgo de crédito del los Lehman PPNs en sus conversaciones con los clientes. Además, UBS produjo y distribuyó materiales educativos para su fuerza de ventas y clientes que fueron confundidos con respecto a las características y riesgos del Lehman PPN, incluyendo la naturaleza, alcance y limitaciones del "100% protección de principal."

Se ha documentado que algunos asesores financieros de UBS claramente no entendían la función de la protección de principal o sus limitaciones. No entendían que las notas eran deudas de Lehman Brothers sin garantía y la protección de principal dependia de su capacidad de cumplir sus obligaciones en la madurez. Algunos asesores financieros creían erróneamente que los bonos de cupón cero apoyando el Lehman PPN era una nota del tesoro de Estados Unidos. Muchos pensaron que UBS garantizó el Lehman PPN, pero no fue así. Algunos creyeron erróneamente que UBS emitió el Lehman PPN. Otros fueron engañados porque pensaron que el Lehman PPN tenía un componente de bonos separado en fideicomiso o alguna otra cuenta separada, que era falso. Y luego habia un grupo de asesores financieros de UBS que creían que Lehman Brothers había comprado protecciones para apoyar el Lehman PPN, que era totalmente falso. Habia una confusión generalizada en la firma de corretaje, y si su asesor financiero transmitió cualquiera de esos hechos falsas o engañosas para inducir compras de Lehman PPN, entonces usted tiene el derecho absoluto a reclamar y recuperar sus pérdidas por el fraude de UBS.

Hay otros motivos para una reclamacion contra UBS y otras instituciones financieras ofreciendo el Lehman PPN. Primero, regla 2310 de la NASD conocida como una "regla de idoneidad" require que las firmas de corretaje como UBS y sus asesores financieros tengan motivos razonables para creer que la recomendación del Lehman PPN era apropiado para sus clientes basados en su condición, necesidades y objetivos financieros. Durante el período que se estaba ofreciendo el Lehman PPN a los clientes con perfiles de riesgo "moderado" o "conservador", UBS y sus asesores financieros hicieron recomendaciones inadecuadas y violaban una norma y reglamento importante de la industrial de valores. Estos no eran inversiones seguras que coinciden con los perfiles de riesgo de los inversores. Además, UBS, a través de sus asesores financieros, a distribuyó a sus clientes una guía de estrategias de cliente que contenía información sobre el Lehman PPN que no fue justa o equilibrada en su descripción repetida de la inversión como "100% protección de principal;" "Protección de Principal disponible sólo si el producto se mantiene a la madurez;" y "100% de protección de principal al vencimiento." Del mismo modo, si usted recibió una copia de la guía "Structured Products: Strategies for Portfolio Diversification and Risk Management," usted recibió información falsa sobre su inversión, y no debe aceptar las pérdidas. Hay muchas más maneras que los clientes de UBS fueron defraudados en relación con Lehman PPNs.

Lamentablemente, la orden de restitución de FINRA no compensará a los inversores por los miles de millones de dólares de pérdidas - ni la acción de clase contra Lehman Brothers y los subscriptores del PPN. No hay ninguna posibilidad de que los titulares de los PPNs, los acreedores de Lehman Brothers sin garantia, recuperarán sus pérdidas en el procedimiento de quiebra. Sin embargo, las oficinas de Robert Wayne Pearce, P.A. le ayudará recuperar sus pérdidas en un arbitraje de FINRA en el estado donde usted reside.

Lo más importante de los derechos de los inversionistas es el derecho a ser informado! Este artículo sobre notas de 100% protección de principal emitidos por Lehman Brothers es por la oficinas de derecho de Robert Wayne Pearce, P.A., en Boca Raton, Florida. Durante más de 33 años, el abogado Pearce ha enjuiciado, arbitrado y mediado cientos de casos relacionados con títulos complejos, activos y cuestiones de la ley de la inversión. Los abogados de nuestro bufete se dedican a la protección de los derechos de los inversionistas en los Estados Unidos e internacional! Por favor, visite nuestro blog: www.investorsrights.com, deje un comentario, llame al (800) 732-2889 o mande un mensaje por correo electrónico al Sr. Pearce en pearce@rwpearce.com para obtener respuestas a sus preguntas sobre las pérdidas que ha sufrido en relación con notas de 100% protección de principal emitidos por Lehman Brothers o cuestiones relacionadas.

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